证券从业资格

1.在邮储员工违规行为处理中，可免予处理的情形包括（）。

单选题

A. 已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件鉴章票据支付凭证存单(折)卡本外币等，~||~已按制度规定完成尽职调查审查管理，仍形成风险或损失的形成风险或损失的~||~有证据证明，对授意指使强令胁迫其违规有抵制行为并~||~有证据证明，发现案件事故前，已指出问题隐患或发出整向上级报告的改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的

2.责任追究到位，是指已按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》及其他处理规定对相关责任人给予了相应的处理。（）

判断题

3.汇兑业务中，网点收到外部支票处理流程不包括（）。

单选题

A. 普通柜员上缴外部支票交易~||~综合柜员向储蓄缴支票交易~||~储蓄确认支票妥收入账，收到汇兑资金~||~综合柜员做支票退回处理

4.违反结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作处理不当或审查不严，造成哪些后果，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分;情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

填空题

5.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。

单选题

A. 公司业务~||~个人理财业务~||~信贷业务~||~电子银行业务

6.张某于2009年5月18日向银行借款3万元，借款期限一年，由李某提供连带保证担保，约定保证期间为2年，那么李某对该贷款承担保证责任的最后期限日为那个时间？

单选题

A. 2011年5月18日~||~2010年5月18日~||~2009年5月18日~||~2012年5月18日

7.以下商业银行与关联方之间发生的事项中，属于关联交易的包括（）。

多选题

A. 向股东发放10万元贷款~||~承兑股东2000万元商业汇票(保证金比例为50%)~||~无偿对股东单位会计人员培训~||~购买IT股东500万元的电子设备~||~向股东转让20000元不良贷款

8.（）的个人存款证明，由营业网点普通柜员签发。

单选题

A. 8万~||~20万~||~30万~||~60万

9.不良贷款认定程序包括（）四个环节。

单选题

A. 客户部门初分~||~风险管理部门审查~||~有权审批人审批~||~分类结果转登

10.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下说法正确的是（）。

多选题

A. 赠送纪念品要以宣传农合机构展示企业文化为主~||~各机构不得以各种名义向下属单位或者其他单位转嫁业务招待费~||~会议费包括住宿费场租费文件资料印刷费购置办公设备等~||~接待对象在10人以内的，陪餐人数不得超过3人;超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。

11.客户购买的设备当时价格20000元，其已使用3年，按5年折旧，其设备价值计入为（）。

单选题

A. 8000;~||~12000;~||~20000;~||~4000

12.对银行的哪些违规行为可以采取监管措施？

填空题

13.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。

单选题

A. 书面授权~||~本人同意~||~口头授权~||~单位同意

14.员工违规处理办法所称主动说明是指什么？

填空题

15.反洗钱工作是全行性工作，反洗钱工作领导小组成员单位均是反洗钱工作责任部门。（）

判断题

16.资产拍卖出现流拍时，各农合机构应认真分析流拍的原因、拍卖处置的必要性和可行性，确定是否再行拍卖及是否降低保留价。每次降价幅度原则上不得超过上一次保留价的（），一年内累计降价次数最多不超过（）次。

单选题

A. 10%;3~||~15%;3~||~10%;4~||~15%;4

17.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

18.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外？

单选题

A. 法律法规~||~法律~||~法律法规行政规章

19.营业前上班人员(值班员)应对（）及营业厅(室)内的门窗、金库门、保险柜、视频监控等部位进行全面检查，没有异常现象或运行正常方可开门营业。

单选题

A. 安全设施~||~报警设备~||~联系电话~||~自卫器械~||~电脑设备

20.银行业金融机构在制定收费服务价目时应严格遵守合规收费、以质定价、公开透明、（）原则。

填空题