证券从业资格

1.对于系统数据信息错误，影响数据质量或业务正常办理的，要及时上报（），申请总行授权修改。

单选题

A. 数据变更~||~解控申请~||~地区总帐~||~利息总账

2.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理管理办法(试行)》规定，集中处理中心的人员排班工作由（）负责。

单选题

A. 主任~||~结算管理人员~||~结算处理人员~||~对账管理人员

3.内控合规部门作为尽职监督工作的管理部门，履行对职能部门尽职监督履职的监督检查职责，督促、推动职能部门尽职监督工作。（）

判断题

4.商业银行在股权管理过程中存在（）情形之一的，银监会或其派出机构应当责令限期改正。

多选题

A. 未按要求及时申请审批或报告的;~||~未按规定制定公司章程，明确股东权利义务的;~||~提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表报告等文件资料的;~||~未按规定进行股权托管的;

5.在银行业金融机构的无障碍设施和建设和改造中，应当确保的前提包括（）。

多选题

A. 有效控制风险~||~确保残疾人客户人身安全~||~确保残疾人客户财产安全~||~确保残疾人客户隐私安全

6.客户发生（）情况之一，应及时调减最高综合授信额度。

单选题

A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律法规可能对其产生重大负面影响。~||~信用等级下降。~||~面临重大诉讼事项(诉讼金额超过客户净资产30%)。~||~主要产品供不应求，需要扩大生产经营规模。

7.消费者按照银行要求提供抵押担保时，应提供质押物房地产权属证书，并配合银行前往抵押登记管理部门办理抵押登记手续。（）

判断题

8.在网点合规检查中，（）是指合规检查部门根据后台数据分析和风险评估结果，对特定网点、特定业务、特定事项或特定环节开展的针对性结果.

单选题

A. 联合检查~||~单独检查~||~综合检查~||~专项检查

9.下列不属于“违反借记卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未按规定对异常交易的银行卡，账户采取措施的~||~持有保留他人银行卡(折)的~||~未征得持卡人同意，擅自违规为他人银行卡加办关联业务的~||~代银行卡申请人在申请材料上签字，或做违规填写更改不实勾选的

10.商业银行授权制度是内部控制制度的重要组成部分。（）

判断题

11.关于保证期间，以下说法正确的是：（）

单选题

A. 所有的保证期间一律为主债务履行期届满之起六个月~||~保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之起六个月~||~一般保证的债权人应当在保证期间内对债务人提起诉讼或者申请仲裁，否则，保证人免除保证责任~||~连带责任保证的债权人应当在保证期间内要求保证人承担保证责任，否则，保证人免除保证责任

12.电话银行挂失有效期为（）天(含)。

单选题

A. 2~||~5~||~7~||~20

13.在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。（）

判断题

14.广东省农村合作金融机构职级体系有哪些部分组成。（）

多选题

A. 行员等级~||~岗位类别~||~职位等级~||~专业序列

15.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

16.（）确定相应职能部门或岗位,负责对商业银行声誉风险管理进行监测和评估。

单选题

A. 中国人民银行~||~银监会及其派出机构~||~银行业协会~||~商业银行

17.邮政储蓄银行理财类业务由（）统一开办、统一应用、统一管理。

单选题

A. 总行~||~一级分行~||~二级分行~||~一级支行

18.个人客户必须凭已签约的个人结算账户卡/折和理财类交易账户密码在营业窗口办理代理财业务。（）

判断题

19.本行不良贷款责任追究的责任有哪几种？

多选题

A. 全部责任~||~主要责任~||~次要责任~||~同等责任

20.商业银行应在会计报表附注中披露资本充足状况，包括（）。

多选题

A. 风险资产总额~||~资本净额的数量和结构~||~核心资本充足率~||~资本充足率