证券从业资格

1.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，（）不可以办理储蓄批量业务。

单选题

A. 一级分行~||~二级分行~||~一级支行~||~网点

2.邮政储蓄一本通内各账户单笔存款金额最高（）万元(含)。

单选题

A. 10~||~50~||~100~||~200

3.内部控制应当包括的要素（）。

单选题

A. 外部环境~||~风险识别与评估~||~岗位制度

4.下列表述的不确切是（）。

单选题

A. 依法合规经营是银行的价值增值活动~||~银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担~||~依法合规也是一种竞争力~||~依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久

5.信息与沟通贯穿于内部控制体系的内部环境、风险评估、控制活动、内部监督全过程。（）

判断题

6.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，交易凭单、凭证的保管期限是（）。

单选题

A. 3年~||~5年~||~15年~||~永久

7.如果未来一定时期利率上升，则选择（）可减少利息支出。

单选题

A. 基准贷款利率~||~浮动贷款利率~||~固定贷款利率~||~住房公积金贷款利率

8.借款凭证要素审核。审核借款人名称是否与法人公章一致;贷款科目、（）、利率、借款金额等是否正确，是否与借款合同相符等。

单选题

A. 借款种类~||~用途~||~到期日期~||~借款合同编号

9.不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。（）

判断题

10.经济责任审计报告中，审计发现主要问题主要反映审计中发现的被审计人应承担一定经济责任的问题。（）

判断题

11.《中国人民银行法》对货币政策的目标的规定是（）。

单选题

A. 保持货币币值稳定并以此促进经济增长~||~经济增长~||~汇率稳定~||~充分就业

12.在新产品风险风险评估管理中，（）指新产品因不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件可能造成损失的风险。

单选题

A. 操作风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~信用风险

13.拟改制机构高管班子不需要对改制材料的哪一项负责：（）

单选题

A. 真实性~||~合规性~||~审慎性~||~应用性

14.下列属于“违反支付结算管理规定，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：的情形是（）。

单选题

A. 代单位客户购买支票电汇凭证UKEY支付密码器以及保管银行卡~||~未按客户真实印章进行印鉴卡建档的~||~擅自办理入账提出交换电子汇划的~||~代理单位客户签名以及设置重置密码的

15.（）是利用手机终端和移动通信网络办理银行业务的一类电子银行服务。

单选题

A. 手机银行~||~电话银行~||~个人网银~||~电视银行

16.对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？

多选题

A. 申请支付令~||~下催收通知~||~起诉~||~申报破产

17.商业银行在会计师事务所出具审计报告前，应与（）进行三方会谈。

多选题

A. 会计师事务所~||~股东~||~银行业监督管理机构~||~财政部门

18.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

19.风险为本方法不再强制要求金融机构按照统一监管要求执行反洗钱合规管理，而是要求金融机构根据国家洗钱和恐怖融资风险制定相应的管理体系。（）

判断题

20.简述账务撤销业务的稽核方法。

填空题