证券从业资格

1.项目拍卖机构的招标，应向不少于（）家的拍卖机构发出投标邀请书。

单选题

A. 6~||~7~||~8~||~9

2.申请个人消费类信贷业务的客户应当同时具备以下（）;信用评分达到规定标准;能够提供符合条件的消费用途证明、能够提供合法、有效、足值的担保，符合信用贷款条件的除外等基本条件：

单选题

A. 具有完全民事行为能力合法有效身份证明;~||~具有固定住所，或稳定的工作单位，或稳定的经营场所;~||~遵纪守法，信用记录良好，无到期未还的贷款本息;~||~收入来源稳定，有按期偿还贷款本息的能力;E信贷业务发放前，在农业银行开立活期存款结算账户或银行卡账户;

3.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

4.客户登录电话银行时连续输错密码达到（）次，密码自动锁定。

单选题

A. 3~||~5~||~10~||~20

5.在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年

6.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定，居住在中国境内（）岁以下的中国公民，应由监护人代理开立个人存款账户。

单选题

A. 12~||~16~||~18~||~20

7.柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.

单选题

A. 柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制~||~核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致~||~客户预留密码必须有客户本人输入~||~柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款~||~超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核

8.告诫、通报批评，这两种员工违规行为处理方式属于（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

9.汇款信息更正业务不可以更正（）。

单选题

A. 汇款人姓名~||~收款人地址~||~汇款人地址~||~汇款金额

10.下列哪些不是互联网可能涉及违法的活动（）。

单选题

A. 未经允许，进入计算机信息网络中存储处理或者传输的数据和应用程序进行删除修改或者增加的~||~故意制作传播计算机病毒等破坏性程序的~||~计算机被感染病毒未及时进行查杀的~||~其他危害计算机信息网络安全的

11.下列不属于违反托管业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处份，或者解除劳动合同的情形是（）.

单选题

A. 向合作机构萦取手续费之外的非法利益~||~贪污挪用客户资产的~||~未按产品审核流程违规引进产品，对已发现产品设计合理合规性重大缺陷未予揭示的~||~利用托管业务未公开信息为自已或他人谋取利益的

12.银行业务中不存在信用风险的业务是（）。

单选题

A. 贸易融资~||~贷款承诺~||~信用担保~||~代理收费

13.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

判断题

14.按照投资方向分类，银行理财产品可分为（）。

多选题

A. 固定收益类~||~现金管理类~||~结构性产品~||~代客境外理财类

15.单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（）。

单选题

A. 1%~||~2%~||~5%~||~10%

16.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）

单选题

A. 出质人承担后果~||~银行赔偿~||~借款人赔偿~||~法院解除质押关系

17.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，从业人员接受不少于（）的上岗前培训并考核合格。

单选题

A. 1个月~||~3个月~||~6个月~||~12个月

18.银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整;银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的（）。

单选题

A. 预警性~||~动态性~||~建设性~||~独立性

19.下列不属于违反电子银行业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同“的情形是（）.

单选题

A. 在客户注册电子银行或修改手机号码时，蓄意录入与《电子行申请表》中留存号码不符的手机号码作为客户电子银行安全认证工具的~||~帮意泄露电子银行客户信息和交易信息的~||~私自留存应发给客户UK电子令牌等电子银行安全认证工具的~||~擅自查询下载打印电子银行客户信息的

20.商业银行（）负责本行的信息披露。未设立（）的，由行长(单位主要负责人)负责。

单选题

A. 董事会~||~监事会~||~党委会~||~股东大会