证券从业资格

1.《银行业金融机构绩效考评监管指引》明确合规经营类指标和风险管理类指标权重应明显高于其他类指标。（）

判断题

2.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

3.农村基础设施建设固定资产贷款贷后检查分析（）开展。

单选题

A. 按月~||~按季~||~按半年

4.银行保管的质物因保管不善毁损的，应由（）

单选题

A. 出质人承担后果~||~银行赔偿~||~借款人赔偿~||~法院解除质押关系

5.薪酬管理制度一般应包括以下哪些内容。（）

多选题

A. 银行员工职位职级分类体系及其薪酬对应标准~||~基本薪酬的档次分类及晋级办法~||~绩效薪酬的档次分类及考核管理办法~||~中长期激励及特殊奖励的考核管理办法

6.对抵押物进行现场核保的主要内容有哪些？

填空题

7.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

8.职能部门履行尽职监督职责，应当实行全过程质量控制，保证监督的质量和效果。（）

判断题

9.CM2006系统客户基础信息中自定义标识分为哪几类（）

单选题

A. 客户自定义标识~||~项目自定义标识~||~借据自定义标识~||~合同自定义标识

10.总行统一系统操作、统一业务产品、统一管理要求的规章制度，如非必要，分、支行不得再制定相应实施细则。（）

判断题

11.筹建工作小组准备申请文件，按规定权限向（）提出开业申请。

单选题

A. 银行业监管机构;~||~省联社~||~拟改制机构~||~地方政府

12.银行业金融机构应当加强员工维护金融消费者合法权益的教育培训工作，切实提高（）意识和（）水平。

单选题

A. 服务服务~||~法律法律~||~经济经济~||~政治政治

13.商业银行应披露下列各类风险和风险管理情况:（）

多选题

A. 信用风险~||~流动性风险~||~声誉风险~||~市场风险

14.与银行、证券、保险、信托、基金等机构合作，要按照____ 原则进行风险管理并足额计提资本和拨备。

多选题

A. 合规性~||~穿透式~||~实质重于形式~||~产品形式

15.“收购贷款资格查询”可查询出企业的基本资料包括客户基本情况、（）、认定信息，

单选题

A. 粮棉油收购资格~||~秋粮收购资格~||~夏粮收购资格

16.商业银行实施有条件授信时应当遵循____的原则。

单选题

A. 先实施授信后落实条件~||~先落实条件后实施授信~||~两者同时进行~||~以上均不对

17.商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的____和强制休假制度。

单选题

A. 岗位调整~||~人员调整~||~岗位轮换~||~人员轮换

18.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定，批量付款时，当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的，应使用（）。

单选题

A. 转账支票~||~普通支票~||~电汇凭证~||~特种转账贷款凭证

19.邮政储蓄银行员工违规行为的处理种类包括（）。

单选题

A. 经济处理~||~批评教育~||~组织处理~||~纪律处分

20.下列选项中，属于合规部门职能的是（）。

单选题

A. 对全行经营活动进行审计~||~直接对违规人员进行处理~||~对员工的工作效率进行监督检查~||~对各部门制定的规章制度的合规性进行审查