首页>题库>银行合规考试
1.在员工违规行为调查中,调查部门应在启动调查后()个工作日内完成调查工作。
单选题A. 7~||~10~||~15~||~30
2.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》有关规定,信息查询包括()。
单选题A. 发布信息~||~查询信息~||~查询联网网点~||~查询利率和费率
3.无纸化办贷贷审会环节描述正确的是()
单选题A. 根据具备上会条件的项目,贷审办起草《信贷事项提请审议审批单》,并提请贷审委主任召开贷审会。~||~贷审办人员下载全部电子影像资料,供委员审议查询。~||~会后贷审办人员选择“业务附属资料”将签字后的《信贷业务审议表》的扫描件上传至系统。~||~若贷审会结果为同意或否决,将流程发送本行最高签批人。贷审会审议结果为复议的,通过系统“退之前环节处理”操作将流程退回主调查人处进一步调查和落实。
4.金融机构违反《金融违法行为处罚办法》规定发放贷款的,下列说法正确的是()。
多选题A. 给予警告,没收违法所得,并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款,没有违法所得的,处10万元以上50万元以下的罚款~||~对该金融机构直接负责的高级管理人员其他直接负责的主管人员和直接责任人员,给予撤职直至开除的纪律处分~||~情节严重的,责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证~||~构成违法向关系人发放贷款罪违法发放贷款罪或者其他罪的,依法追究刑事责任
5.“商易通”固定电话设备可以办理账户明细查询、末笔交易查询,但不能实现汇总统计。()
判断题6.以下属于农村商业银行组建工作中申请筹建工作流程的是()
单选题A. 开展筹建预评估;~||~制定并实施财务重组方案;~||~开展清产核资及整体资产评估;~||~缴纳股金和验资;
7.贷款公司由()全额出资设立
单选题A. 自然人~||~境内非银行金融机构~||~单个境内外银行~||~境内非金融机构
8.网点选用现金方式做缴款时,减少()的尾箱。
填空题9.项目主办部门应根据整改工作情况,对检查项目问题整改情况单独开展后续检查,验证整改结果。()
判断题10.出纳工作库房管理的“六无”是什么?
填空题11.员工违规处理办法所称主动说明是指什么?
填空题12.()是指汇款人向邮政提供收款人名址等信息,并交付款项,邮政以投递取款通知单的方式,通知收款人领取汇款的业务。
单选题A. 按址汇款~||~密码汇款~||~入账汇款~||~商务汇款
13.对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定?
填空题14.就当前商业银行合规风险管理技术和数据积累而言,合规风险无法量化评估。()
判断题15.已核销呆账贷款实行帐销案存的原则进行管理。
判断题16.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求,2015年底前,地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于(),县域农合机构平均比例应高于()。
单选题A. 35%,35%;~||~35%,50%;~||~50%,35%;~||~50%,50%。
17.商业银行应对债券实行风险分类管理,以下属于债券业务风险的是()。
多选题A. 信用风险~||~市场风险~||~流动性风险~||~管理风险
18.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容()。
单选题A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得
19.风险为本合规管理的关注点是能否实现风险防控的有效性。()
判断题20.()是指取得抵债资产实际抵偿银行债务的金额。
单选题A. 抵债资产入账价值~||~抵债金额~||~抵债资产净值~||~评估价值
Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved
经营许可证编号: 冀B2-20210069号 备案号: 冀ICP备19021638号