证券从业资格

1.2017年银监会开展的三套利行为专项治理工作中的“三套利”指的是____

多选题

A. 风险套利~||~监管套利~||~空转套利~||~关联套利

2.除政策性融资、准政策性融资、挂账类客户外，对国家有关部门认定为高耗能、高污染的企业，治理期间的信用等级不得超过（）。

单选题

A. A级~||~A+级~||~AA-级~||~AA级

3.本行不良贷款责任追究进行扣款(扣收贷保证金)时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.

判断题

4.某企业本年销售收入净额为20000万元，应收账款周转率为4次，期初应收账款余额3500万元，则期末应收账款余额为多少？

填空题

5.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

6.下列不属于“违反信用卡业务规定，给予警告至降级处分，情节严重或者后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 未取得客户授权，查询客户人行征信记录的~||~将客户人行征信查询结果用于非规定用途，倒卖客户征信信息的~||~催收人员因未按要求及时采取措施，丧失诉讼执行时效的~||~将申请表交给他人或者雇佣他人代为营销的

7.中国人民银行为执行货币政策 ,可以运用下列哪些货币政策工具？

多选题

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金~||~确定中央银行基准利率~||~为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债其他政府债券和金融债券及外汇

8.事业法人优质客户必须具备的条件：（）

单选题

A. 具有行业垄断优势，或行业资质优良~||~信用等级AA级(含)以上~||~资产负债率在60%(含)以下~||~净资产在1000万元(含)以上，且年综合收入大于2000万元~||~现金净流量大于零(事业结余和经营结余之和大于零)

9.在网点合规检查中，不属于总行网点合规检查部门的职责的是（）.

单选题

A. 负责对检查发现问题整改落实情况进行后续跟踪~||~负责定期与集团公司沟通代理网点检查工作情况，共同研究风险管控措施~||~组织全国网点合规检查人员培训~||~制定网点合规检查管理制度实施细则

10.农行员工在农业银行的贷款属于关联交易。（）

判断题

11.通过实施《银行业消费者投诉处理规程》，有利于（），提升社会公众对银行业的信任和信心。

多选题

A. 稳定市场环境~||~规范应诉程序~||~提高工作效率~||~健全市场机制

12.根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行哪些反洗钱义务（）.

单选题

A. 客户身份识别制度~||~客户身份资料和交易记录保存制度~||~大额教益和可疑交易报告制度~||~反洗钱内部控制制度

13.金融机构开办电子银行业务后，可以利用电子银行平台进行传统银行产品和服务的宣传、销售，也可以根据电子银行业务的特点开发新的业务类型。（）

判断题

14.设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币？

单选题

A. 5000万元~||~1亿元~||~2亿元~||~5亿元

15.根据《关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》(银监会〔2010〕92号)要求，2015年底前，地(市)及城区农村合作金融机构(以下简称农合机构)法人股平均比例应高于（），县域农合机构平均比例应高于（）。

单选题

A. 35%，35%;~||~35%，50%;~||~50%，35%;~||~50%，50%。

16.退票业务是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为，包括（）。

单选题

A. 提出借方票据退票~||~提出贷方票据退票~||~提入借方票据退票~||~提入贷方票据退票

17.柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

填空题

18.各级行行长对辖内整改工作负总责，其他行领导对分管条线的整改工作负管理责任，各部门负责人对本部门整改工作首负其责。（）

判断题

19.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部统一组织开发，只面向内控合规部门使用。（）

判断题

20.在员工违规行为处理中，引咎辞职，受到责令辞职、免职处理的，（）内不得担任高于原任职务层级的职务。

单选题

A. 6个月~||~1年~||~2年~||~3年