证券从业资格

1.通过实施《银行业消费者投诉处理规程》，有利于（），提升社会公众对银行业的信任和信心。

多选题

A. 稳定市场环境~||~规范应诉程序~||~提高工作效率~||~健全市场机制

2.风险为本(RiskBasedApproach)是指金融机构通过建立识别、评估、监测、管理和降低洗钱、恐怖融资风险的程序，确保防范措施与已经识别的洗钱、恐怖融资风险相匹配，并能使其决定如何以最有效的方式配置自身资源的管理方法。（）

判断题

3.房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程属于固定资产中小修理范围。（）

判断题

4.在代收代付业务中，代收付指令的受托方是（）.

单选题

A. 机构~||~公司~||~银行~||~个人

5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由支行长(支局长)授权的是（）。

单选题

A. 多对一加办关系变更~||~客户资料更改~||~密码解挂失~||~密码变更

6.项目拍卖机构的招标，应向不少于（）家的拍卖机构发出投标邀请书。

单选题

A. 6~||~7~||~8~||~9

7.商业银行“四自”职能包括（）

多选题

A. 自主经营;~||~自担风险;~||~自负盈亏;~||~自我约束;

8.凭证或密码挂失生效后，该账户可以办理（）交易。

单选题

A. 扣划~||~取款~||~转出转账~||~POS消费

9.商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的（）个月内披露。

单选题

A. 1~||~2~||~3~||~4

10.网点选用现金方式做缴款时，减少（）的尾箱。

填空题

11.监事会应监督董事会和（）合规管理职责的履行情况。

填空题

12.逾期还款记录是否会影响个人贷款的申请？

填空题

13.会商审核项目审查风险缓释措施有效性，主要审查（）

单选题

A. 审查担保资源的有效性~||~审查担保方式的合规性~||~审查担保值测算的准确性~||~以上皆是

14.借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。

判断题

15.评价内部控制运行的有效性，就是考察其是否执行其有效的内部控制设计。（）

判断题

16.商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行____，自担风险，自负盈亏，自我约束。

单选题

A. 自主管理~||~自我发展~||~自主经营~||~自我创新

17.流动资金贷款不得用于哪些用途？（）

多选题

A. 固定资产投资~||~支付租金~||~股权投资~||~国家禁止生产经营的领域

18.劳动力人口是指（）。

单选题

A. 年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体~||~年龄在18周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上的人的全体~||~年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体

19.各级行内控合规部门应通过ICCS对本级行检查计划执行情况进行动态跟踪和全流程管理，督促项目主办部门按照要求准确记录检查实施全过程。（）

判断题

20.操作风险的成因包括（）

单选题

A. 员工~||~内部程序~||~信息科技系统~||~外部事件