证券从业资格

1.无纸化办贷条件下的信贷审批档案同时存在电子档案和纸质档案两种形式，（）负责信贷审批资料归档管理。

单选题

A. 有权审批行~||~二级分行~||~支行~||~总行

2.工资总额管理应遵循以下哪些原则。（）

多选题

A. 激励与约束相统一的原则~||~薪酬管理与财务管理相结合的原则~||~效益导向与监督公平相兼顾的原则~||~高管与员工薪酬增长相协调的原则~||~奖励措施与处罚措施相配套的原则

3.员工不得将哪些资料对外传播？

填空题

4.商业银行应披露下列各类风险和风险管理情况:（）

多选题

A. 信用风险~||~流动性风险~||~声誉风险~||~市场风险

5.下列不属于固定资产中小修理范围的有（）。

单选题

A. 房屋及建筑物的翻建和改善地面等工程~||~电器设备通信设备和运输工具进行全部拆卸，更换和修复全部磨损零件~||~房屋及建筑物的局部修缮~||~电器设备通信设备及运输工具局部检修更换部分零件排除障碍清洗设备

6.在具体对内部控制缺陷进行认定时，应考虑采用定性标准与定量标准相结合的方法予以综合确定。（）

判断题

7.以下哪项违反了《中华人民共和国发票管理办法》规定（）。

多选题

A. 为他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~让他人为自己开具与实际经营业务情况不符的发票~||~介绍他人开具与实际经营业务情况不符的发票~||~开具发票应当按照规定的时限顺序栏目，全部联次一次性如实开具，并加盖发票专用章

8.个人申领绿卡时起存金额为（）元。

单选题

A. 1~||~5~||~10~||~50

9.员工违规处理办法所称主管人员、其他责任人员分别是指哪些人？

填空题

10.下列哪项不属于营业外收入科目核算的内容（）。

单选题

A. 出租无形资产取得的收益~||~固定资产清理净收入~||~固定资产盘盈利得~||~处置非流动资产利得

11.项目管理组组长由项目主办部门负责人或其指定人员担任，成员由项目主办部门业务骨干组成，一般不会抽调协办部门业务骨干作为项目管理组成员。（）

判断题

12.本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少？

单选题

A. 82~||~73~||~64

13.各商业银行最迟于2007年12月31日前应对所有网上银行高风险账户操作统一使用（）。

单选题

A. 基本身份认证~||~加密身份认证~||~附加身份认证~||~双重身份认证

14.财政部等五部委联合发布的《企业内部控制基本规范》建立了我国企业内部控制的总体框架。（）

判断题

15.下列不属于“违反代收业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 为委托单位垫款办理代收付业务的~||~与委托单位的物品数据交接不规范~||~使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的~||~未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或委托代理关系存续期间未续签协议的

16.下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

单选题

A. 大和银行未经授权的债权交易~||~住友银行未经授权的铜交易~||~里昂银行信贷管理流程失控~||~法兴银行交易员欺诈

17.公司董事、监事持有的本公司股份在（）内不得转让。

单选题

A. 1年~||~3年~||~5年~||~任职期

18.支票业务管理有什么规定？（）

单选题

A. 支票必须在会计系统中登记号码，支付时由系统进行号码校验核销，以防止支票诈骗等风险~||~退票必须在规定时间内办理，严禁银行垫款~||~对空头支票或印鉴不符支票按规定向人民银行报告后进行处罚~||~柜面受理支票必须审核支票与进帐单填写的要素是否相符。严禁柜员涂改进帐单的内容，严禁柜员撤换进帐单

19.高风险机构改制为农商行后，（）年内不允许对外进行股权投资。

单选题

A. 半年;~||~1年;~||~2年;~||~3年;

20.根据《中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法(2013年修订版)》规定，强制休假的时间根据岗位性质与风险程度确定，原则上不少于（）个工作日。

单选题

A. 3~||~4~||~5~||~6