证券从业资格

1.下列不属于“违反人民币理财、代理国债、基金、保险、贵金属业务规定，给予撤职至留用察看处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或者解除劳动合同”的情形是（）。

单选题

A. 私自代理销售非本行准入产品的~||~无正当理由拒绝延迟办理客户签约开户及其他交易，或擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购赎回的~||~通过非法手段套取客户保费的~||~接受客户委托或与客户签署非法“代理协议”，获取客户交易与资金密码，直接代替客户操盘交易的

2.ATM终端单笔吐钞金额由各省自定，但不得低于（）元。

单选题

A. 1000~||~2000~||~3000~||~5000

3.对粮油准政策性贷款如何坚持查库制度？

填空题

4.按照《中国邮政储蓄银行公司结算业务集中处理操作规程-支付结算分册(2013年版)》规定，批量付款时，当收付款账户均为客户账户且其中任一一个收款人与付款人跨同城范围的，应使用（）。

单选题

A. 转账支票~||~普通支票~||~电汇凭证~||~特种转账贷款凭证

5.根据《关于进一步加强财务管理严肃财经纪律的通知》规定，以下符合招待费和赠送纪念品标准的包括（）

多选题

A. 各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~开展外事活动宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制~||~国内公务招待活动赠送纪念品，分别按每人次不超过300元控制~||~各机构开展商务活动的宴请或赠送纪念品，分别按每人次不超过400元控制

6.经验判断法针对性强、效率高，但风险识别不全面，对检查人员的业务素质、检查经验和职业敏感性要求较高。（）

判断题

7.从资产负债表看，季节性销售增长、长期销售增长、资产效率下降可能导致流动资产增加。（）

判断题

8.网银内管系统可以查询（）、客户操作日志。

填空题

9.根据《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》规定，一个网点只能设置两个综合柜员尾箱，按一个台席一个尾箱的原则设置普通柜员尾箱并与实物尾箱相对应。（）

判断题

10.行为纠正到位是指整改责任部门或单位已采取措施消除或有效控制问题所造成的不良影响。（）

判断题

11.对于纳入年度现场检查计划的现场检查项目，职能部门应当在检查结束后10日内，将现场检查工作报告报送同级内控合规部门和上级机构对口部门。（）

判断题

12.员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

单选题

A. 书面~||~电话~||~口头~||~他人转达

13.根据《广东银行同业债权人委员会管理办法(试行)》规定，《债委会章程》须_______以上成员共同签署，并且其所代表的金融债权总金额在_______以上。章程一经签署，当即生效，对债权人委员会全体成员均具有约束力。

单选题

A. 2/3(含)，3/4(含)~||~2/3(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，2/3(含)~||~3/4(含)，3/4(含)

14.人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报（）批准。

单选题

A. 人民银行;国务院~||~银监会;国务院~||~人民银行;全国人民代表大会~||~人民银行;全国人大常委

15.本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门？

单选题

A. 稽核审计部~||~业务发展部~||~监察保卫部~||~合规风险部

16.营业机构支行(局)长（）必须对全部柜员尾箱进行账实核对检查。

单选题

A. 每天~||~每周~||~每旬~||~每月

17.（）是利用手机终端和移动通信网络办理银行业务的一类电子银行服务。

单选题

A. 手机银行~||~电话银行~||~个人网银~||~电视银行

18.高风险化解的模式包括但不限于（）

多选题

A. 压缩授信余额~||~加抵(质)押物或更换更有价值更容易处置的抵(质)押物~||~追加保证人~||~调整还款方式

19.商业银行理财产品销售文件包括（）。

多选题

A. 风险揭示书~||~产品宣传折页~||~客户权益须知~||~理财产品说明书

20.信用卡系统支持联机交易，不支持脱机交易。（）

判断题