证券从业资格

1.金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况。（）

判断题

2.请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

填空题

3.我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念。

判断题

4.反洗钱国际合作的的方式有哪些？

填空题

5.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

单选题

A. 了解客户。~||~对象广泛。~||~内容复杂。~||~功效性。

6.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。

判断题

7.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于几人：

单选题

A. 1人~||~2人~||~3人~||~5人

8.客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（）

判断题

9.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，有关账户仍可受偿债权。（）

判断题

10.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组成员不得少于2人，并均应持有中国人民银行执法证~||~调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查~||~必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行县（市）支行工作人员作为调查组成员~||~调查人员与被调查对象有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避~||~调查人员与可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避

11.对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款：

多选题

A. 未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户假名账户的~||~违反保密规定，泄露有关信息的~||~拒绝阻碍反洗钱检查调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

12.反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（）

判断题

13.下列哪一项是反洗钱调查的启动程序：

单选题

A. 登记备案~||~调查审批~||~制作调查通知书~||~事先通知金融机构

14.银行机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员资产采取冻结措施后，应向当地（）报送专门报告。

多选题

A. 公安机关~||~国家安全机关~||~银行业监督管理机关~||~人民银行

15.对经分析认为属于重大可疑交易的,金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时,应向（）报告。

单选题

A. 中国人民银行当地分支机构~||~当地公安机关~||~当地检察机关~||~当地法院

16.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

多选题

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息~||~核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件~||~要求客户出示个人信用记录报告~||~登记代理人的姓名或者名称联系方式身份证件或者身份证明文件的种类号码

17.简述现场检查的主体合法的基本含义。

填空题

18.2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

判断题

19.不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。

判断题

20.现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作结论性评价。

判断题