证券从业资格

1.随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（）

判断题

2.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

单选题

A. 洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动~||~洗钱严重危害经济的健康发展~||~洗钱追涨和滋生腐败~||~洗钱只是掩饰隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

3.为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务,需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。（）

判断题

4.金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

判断题

5.金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合（）条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，需要进行客户身份识别。

多选题

A. 交易金额单笔人民币1万元以上~||~交易金额单笔人民币10万元以上~||~交易金额单笔外币等值10000美元以上~||~交易金额单笔外币等值1000美元以上

6.中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

判断题

7.根据《反洗钱法》规定，财务公司无反洗钱义务。（）

判断题

8.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查~||~由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

9.金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。（）

判断题

10.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。

判断题

11.反洗钱年度报告应当包括以下哪些内容？

多选题

A. 反洗钱工作整体情况及机构概况~||~反洗钱工作机制建立情况~||~反洗钱工作配合情况~||~反洗钱法定义务履行情况

12.洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵。（）

判断题

13.金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱专门机构。

判断题

14.反洗钱内部控制的核心是（）

单选题

A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚

15.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施。（）

判断题

16.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为：

单选题

A. 中国人民银行工作证~||~中国人民银行执法证~||~中国人民银行入门证~||~中国人民银行调查证

17.某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱（）

多选题

A. 未核对代理人张某的身份证~||~未登记代理人张某的身份基本信息~||~未留存代理人张某的身份证复印件~||~未采取合理方式确认代理关系的存在

18.中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，“本辖区内的可疑交易活动”包括：

多选题

A. 可疑账户的开户地在本辖区内~||~可疑交易的存款地在本辖区内~||~可疑交易的付款地在本辖区内~||~可疑交易的收款地在本辖区内~||~可疑交易的中转地在本辖区内

19.证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作。（）

判断题

20.以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。（）

多选题

A. 其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户~||~其交易金额与其经营范围不符的客户~||~与高风险国家地区或客户有密切贸易往来的客户~||~股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户