证券从业资格

1.银行业金融机构截留或私自处理收缴的假币，涉及假外币的，对银行业金融机构处以1000元以上5万元以下罚款。（）

判断题

2.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

判断题

3.根据涉及的诉讼类别划分，司法协助可分几种？

填空题

4.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

判断题

5.“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（）

判断题

6.下列现场检查程序合法的是：

单选题

A. 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象检查内容时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。~||~现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。~||~现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

7.一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供票据兑付、现金汇款、现钞兑换和现金存款等金融服务。（）

判断题

8.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：

单选题

A. 各类金融机构的可疑交易报告要素均相同~||~各类金融机构的可疑交易报告要素均不同~||~保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同~||~以上说法均不对

9.在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：

单选题

A. 配合调查义务~||~如实提供信息义务~||~提供调查经费的义务~||~不得拒绝和阻碍义务

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处以（）罚款。

填空题

11.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列风险因素：

多选题

A. 客户的特点或者账户的属性~||~客户是否为外国政要~||~地域~||~业务~||~行业

12.《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。

填空题

13.根据《中华人民共和国刑法》第六次修正案，毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪为洗钱罪的上游犯罪。（）

判断题

14.金融情报机构的义务包括：

多选题

A. 保密~||~为执法和监管部门提供情报和技术支持~||~金融情报机构的信息反馈~||~向国家提交年度报告

15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

判断题

16.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：

单选题

A. 1天~||~3天~||~7天~||~通知期限视调查的性质和种类而定

17.保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）

单选题

A. 实事求是~||~规范管理~||~严进宽出~||~了解你的客户

18.关于洗钱罪,下列正确表述的是:（）。

多选题

A. 没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金~||~没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金~||~情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金~||~情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额1至5倍的罚金

19.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

填空题

20.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 客户身份识别是一个持续的过程~||~客户身份识别规定只存在于反洗钱专门的法律规定中~||~客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成~||~客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始