A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。~||~金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。~||~金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。~||~金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

A. 封存~||~临时冻结~||~复制~||~询问~||~查阅

A. 处二十万元以上二百万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款~||~处二十万元以上五十万元以下罚款~||~对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

A. 省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）~||~人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长~||~人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长~||~人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

A. 建立客户身份识别制度~||~建立客户身份资料和交易记录保存制度~||~建立健全反洗钱内控制度~||~执行大额交易和可疑交易报告制度

A. 履行义务的主体不同~||~履行义务的时间不同~||~履行义务的范围不同~||~履行义务的方式不同

A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。~||~法人其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期内频繁收取法人其他组强的汇款。~||~长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。~||~自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

A. 相应的法律文书的~||~现场检查人员的现场作业。~||~现场检查报告。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。

A. 洗钱活动的基本特征~||~金融机构的反洗钱义务~||~反洗钱的法律法规~||~我国反洗钱工作的进展