证券从业资格

1.根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信息，配合人民银行反洗钱监管工作。（）

判断题

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）

判断题

3.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

单选题

A. 贷款风险程度~||~贷款规模~||~贷款期限~||~借款人信用等级

4.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准,可作为可疑交易报告。（）

判断题

5.简述查阅、复制的对象。

填空题

6.金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的,应当将相关情况及时报告金融机构总部,并由总部报告国家公安部、国家安全部,同时抄报中国人民银行。（）

判断题

7.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经所在地人民银行的批准。（）

判断题

8.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（）

判断题

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

判断题

10.《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。（）

判断题

11.反洗钱内部控制的核心是（）

单选题

A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚

12.金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任？

单选题

A. 成员单位负责人~||~成员单位主管反洗钱工作的领导~||~成员单位负责反洗钱工作的司局领导~||~成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导

13.反洗钱调查的性质主要包括：

多选题

A. 强制性~||~非强制性~||~司法性~||~准司法性~||~涉密性

14.下列有关可疑交易说法正确的是：

单选题

A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析

15.移动倾斜观察2015年版第五套人民币100元纸币上的光彩光变数字，可见数字颜色在品红色和绿色之间交替变化。（）

判断题

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息”，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。（）

判断题

17.在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

18.非面对面业务是指网上银行、电话银行、自助银行等非柜台办理的业务。（）

判断题

19.出现下列哪些情况时，金融机构应当重新识别客户（）

多选题

A. 变更姓名~||~注册资本~||~身份证号码~||~经营范围

20.按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。（）

判断题