1.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

2.洗钱的融合阶段又称什么阶段？

3.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（）。

4.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

5.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

6.金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）

7.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。（）

8.关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是：

9.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

10.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（）

11.现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。

12.除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

13.制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？

14.反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担 反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。（）

15.以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征？

16.风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客 户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。（）

17.金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。（）

18.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

19.下列有关可疑交易报告要素说法正确的是：

20.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。