1.不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。

2.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（）

3.反洗钱调查的依据必须有明确的法律规定。

4.简述现场检查档案整理的基本要求。

5.张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（）

6.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪些说法是正确的（）。

7.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。（）

8.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

9.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。

10.金融机构违反《反洗钱法》有关规定的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的派出机构进行（）处罚。

11.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。（）

12.证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）

13.各分支机构应至少每（）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。

14.简述反洗钱调查中的临时冻结措施与其他行政执法机关或司法机关的冻结措施有何不同。

15.北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。（）

17.联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为

18.在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段：

19.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：

20.金融机构保存客户身份资料和交易记录的基本原则有安全、准确、（）、保密。