证券从业资格

1.由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（）。

填空题

2.调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

判断题

3.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

判断题

4.中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向律师事务所和会计师事务所进行调查。

判断题

5.简述反洗钱调查的救济途径。

填空题

6.关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议以下说法正确的是：

单选题

A. 不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。~||~对于再次办理业务的客户，可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。~||~在某些低风险情况下，各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。~||~在某些低风险情况下，各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施。

7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》颁布日期为（）。

填空题

8.金融机构及其分支机构的负责人不必对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

9.北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查？

单选题

A. 中国人民银行营业管理部。~||~北京证监局。~||~中国人民银行。~||~证监会。

10.按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

单选题

A. 保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同~||~保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同~||~保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同

11.检查组实施执法检查时，检查人员应不少于2人，并向被检查人出示《中国人民银行执法证》和《执法检查通知书》。（）

判断题

12.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（）

判断题

13.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着：

多选题

A. 具体规划金融业反洗钱规则的行政规章~||~金融业反洗钱政策制定~||~在金融行业指导和部署的反洗钱工作~||~对金融机构和非金融机构监管~||~反洗钱资金监测

14.“了解你的客户”内容主要是（）

多选题

A. 确认客户的真实身份~||~了解客户的职业情况~||~了解客户交易目的和交易性质~||~了解客户资金来源

15.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

判断题

16.关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是：

单选题

A. 询问应当在询问人的工作时间进行~||~询问应当在人民银行调查人员指定地点进行~||~询问时，调查组在场人员不得少于2人~||~询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

17.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：

单选题

A. 1天~||~3天~||~7天~||~通知期限视调查的性质和种类而定

18.可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：

多选题

A. 金额有异常情形~||~频率有异常情形~||~流向有异常情形~||~性质有异常情形~||~与客户身份或经营性质不符的资金交易

19.简述反洗钱调查中可以采取的调查方式。

填空题

20.洗钱的主要方式包括:（）

多选题

A. 利用金融机构~||~利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制~||~通过市场的商品交易活动~||~其他洗钱方式如货币走私地下钱庄民间借贷等