A. 被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构~||~调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动~||~调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施~||~每种调查措施均有严格限制~||~《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定

A. 申请解除合同退还的保费在1万元以上的~||~申请解除合同退还的保险单现金价值在1万元以上的~||~被保险人或受益人请求赔偿金在1万元以上的~||~受益人请求给付的保险金在5000元以上的

A. 负责记录保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份~||~负责培训指导所辖对公营业网点反洗钱业务~||~负责大额支付交易监控~||~负责可疑支付交易甄别和报送

A. 调查准备~||~调查实施~||~临时冻结~||~调查结束~||~总结报告

A. 埃格蒙特集团~||~世界银行~||~金融行动特别工作组~||~国际货币基金组织

A. 1~||~5~||~10~||~永久

A. 强化内部管理措施~||~更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送~||~保障可疑交易监测分析的数据需求~||~集中存放或储存交易数据的保险公司，应遵循足以重现交易的要求，采取安全保密的措施，向各层级或各业务条线人员通过履行反洗钱职责所需的数据资料

A. 反洗钱法律制度~||~监管体制~||~监管手段~||~监管方法~||~可疑交易调查

A. 成本低——减少了人民银行和金融机构的人力交通时间等成本~||~效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显~||~风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险~||~公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性~||~对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项