首页>题库>反洗钱考试
1.下列现场检查程序合法的是：
单选题A. 中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象检查内容时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。~||~现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。~||~现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。~||~现场检查意见书的内容包括检查情况检查评价改进意见与措施。
2.下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。
单选题A. 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易~||~提前偿还贷款，与其财务状况明显不符~||~证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金~||~金融机构内部调拨资金
3.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（）
判断题4.简述世界各国反洗钱监管的主要发展趋势。
填空题5.反洗钱调查的性质主要包括：
多选题A. 强制性~||~非强制性~||~司法性~||~准司法性~||~涉密性
6.简述金融情报机构的类型。
填空题7.我国反洗钱依据的法律规定是：（）
多选题A. 《反洗钱法》~||~《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》~||~《金融机构反洗钱规定》
8.简述金融机构在反洗钱调查中的义务。
填空题9.人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。
判断题10.下列有关可疑交易说法正确的是：
单选题A. 我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述~||~金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断~||~我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
11.简述反洗钱调查结束时的两种处理意见和适用情形。
填空题12.反洗钱内部控制的核心是（）
单选题A. 确保反洗钱工作合规免责~||~有效防范洗钱风险~||~保障业务发展不受限制~||~避免受到监管处罚
13.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释的，按照有关规定是否应属可疑资金交易？
填空题14.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。
单选题A. 外汇~||~人民币~||~外汇或人民币~||~以上均不对
15.反洗钱调查不具有下列哪个性质：
单选题A. 强制性~||~准司法性~||~涉密性~||~司法性
16.金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。
判断题17.《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。
判断题18.下列交易达到什么限额，金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
多选题A. 单笔5万元以上取现~||~单笔5万元以上存现~||~单笔1万元美元以上存现~||~单笔1万元美元以上取现~||~单笔5万元以上转账
19.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？
填空题20.可疑交易报告要素主要包括报告机构信息、交易主体信息、交易信息三项。（）
判断题
Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved
经营许可证编号： 冀B2-20210069号 备案号： 冀ICP备19021638号
产品
