证券从业资格

1.金融机构高级管理层应参与反洗钱相关内部沟通及政策研究工作。（）

判断题

2.打击恐怖融资,应始终遵循的原则是（）

单选题

A. 最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源~||~最大程度上控制对恐怖融资的打击面~||~最小化恐怖融资的工作成本~||~有效遏制恐怖活动

3.根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

判断题

4.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告制度。

判断题

5.简述反洗钱非现场监管概念及其作用。

填空题

6.客户由他他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理审核。（）

判断题

7.反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：

单选题

A. 了解客户的真实身份。~||~了解客户的交易目的和性质。~||~了解客户的真实身份及其交易目的和性质。~||~作出交易是否可疑的判断，增强反洗钱的效率和效益。

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。

判断题

9.张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是（）

多选题

A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高中低~||~该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别~||~A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级;在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级~||~该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别

10.辽宁省农村信用社辖内每一名员工有责任和义务向本机构或上级机构反洗钱业务主管部门报告可疑交易线索。（）

判断题

11.反洗钱调查的客体仅限于：

单选题

A. 可疑交易活动~||~可疑交易主体~||~金融机构的内控制度~||~金融机构遵守反洗钱规定的情况

12.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

13.《管理办法》延续“一法四令”的要求，明确保险机构应当履行反洗钱的三大核心义务，即（）。

单选题

A. 客户身份识别客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告~||~客户资料完整交易记录可查资金流转规范~||~合法审慎保密与司法机关行政机关全面合作~||~依法合规防范洗钱犯罪严打恐怖融资

14.中国人民银行在反洗钱调查过程中，要严格依照法定程序开展调查，否则即构成程序违法，影响调查的合法性。

判断题

15.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）

多选题

A. 客户行为异常~||~客户有洗钱嫌疑~||~先前获得的客户身份资料存在疑点~||~客户提出销户

16.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

判断题

17.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

18.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。（）

判断题

19.与其他形式的法律合作相比，司法协助的独特之处是什么？

填空题

20.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。（）

判断题