证券从业资格

1.现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。

判断题

2.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是：

多选题

A. 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备~||~这也是反洗钱调查中的必经程序~||~人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的时间场所范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由~||~通知期限的长短要视调查的性质和种类而定~||~需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确？（）

单选题

A. 金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。~||~金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作。~||~金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程。~||~金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。

4.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括：

多选题

A. 调查组到场人员不得少于2人~||~出示中国人民银行执法证~||~出示反洗钱调查通知书~||~调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容~||~调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）

多选题

A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的

6.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

判断题

7.金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

判断题

8.免责条款是反洗钱交易报告制度的有机组成部分。

判断题

9.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（）

判断题

10.金融机构保存客户身份资料和交易记录应当包括哪些内容？

填空题

11.金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（）

多选题

A. 将该客户视为正常客户~||~电话通知该客户改变交易方式，避免触发异常交易监测系统的预警，并保存电话记录~||~将该客户洗钱风险等级调高~||~持续对该客户交易进行监测，发现可疑情形按规定及时报告

12.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

判断题

13.原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

判断题

14.客户在证券期货业机构进行资金交易时，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额可疑交易报告。

填空题

15.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。

判断题

16.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。

单选题

A. 5万~||~8万~||~10万~||~20万

17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。（）

判断题

18.我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括：

单选题

A. 金融机构反洗钱规定~||~人民币大额和可疑支付交易报告管理办法~||~金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法~||~金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

19.金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。

判断题

20.金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。（）

判断题