首页>题库>反洗钱考试
1.单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。
单选题A. 1万1000~||~2万2000~||~10万5000~||~20万1万
2.反洗钱调查的法律或规范依据包括：
多选题A. 《反洗钱法》和《中国人民银行法》~||~《行政复议法》《行政诉讼法》《国家赔偿法》及相关司法解释~||~《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）~||~《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）~||~《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
3.《反洗钱法》的调整范围是什么？
填空题4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告（）
多选题A. 短期内集中投保分散退保且不能合理解释的~||~频繁投保退保变更险种或者保险金额~||~客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人~||~与洗钱高风险国家和地区有业务联系的
5.制定《金融机构反洗钱规定》的目的和法律依据是什么？
填空题6.简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。
填空题7.金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。
判断题8.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。
单选题A. 汇款人姓名或者名称~||~资金汇出地名称~||~汇款人身份证~||~汇款人住所
9.金融机构在与自然人客户以开立账户的方式建立业务关系时，应建立完整的“客户身份基本信息”，但职业、国籍信息，可以不去了解。（）
判断题10.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：
多选题A. 某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告，称张某向美国大量汇款~||~某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查，发现张三有继续向美国转款的迹象~||~在对张三进行反洗钱调查时，调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象~||~在对张三的A账户进行反洗钱调查时，张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国~||~在对张三进行反洗钱调查时，张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户，而李四账户是福建某地下钱庄操控账户
11.金融机构反洗钱工作的原则包括:（）。
多选题A. 合法审慎原则~||~保密原则~||~封闭管理原则~||~与司法机关行政执法机关全面合作原则
12.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：
多选题A. 公安机关~||~中国反洗钱监测分析中心~||~人民法院~||~人民检察院~||~中国人民银行
13.根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内外币单位卡在境内不得提取（）。
单选题A. 外币现钞~||~人民币现钞~||~A和B均对~||~A和B均不对
14.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
判断题15.中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。（）
判断题16.中国人民银行派出机构反洗钱工作的主要职责是什么？
填空题17.接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。（）
判断题18.金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是：
单选题A. 反洗钱内部控制制度建设情况~||~执行客户身份识别制度的情况~||~向公安机关报告涉嫌犯罪的情况~||~配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
19.中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日3天前告知被查单位。
判断题20.提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。
判断题
Copyright © 昊元综合学习与考试平台 保定昊元电气科技有限公司版权所有 2021,All Rights Reserved
经营许可证编号： 冀B2-20210069号 备案号： 冀ICP备19021638号
产品
