证券从业资格

1.黄金、白银等贵金属交易因（）等特点，也存在洗钱和恐怖融资风险

单选题

A. 交易金额较大~||~现金交易比例高~||~保值增值

2.采取批量开卡方式的企业，对员工身份的真实性不承担责任。（）

判断题

3.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式：

单选题

A. 口头通知~||~解除封存通知书~||~解除封存清单~||~解除封存的公函

4.现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。

判断题

5.客户身份识别，也称：

多选题

A. 客户审查~||~了解你的客户~||~客户风险管理~||~客户合规检查~||~客户尽职调查

6.对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。（）

多选题

A. 同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务~||~同一自然人是两个以上单位的法定代表人或者单位负责人~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同~||~两个以上单位银行结算账户信息中的联系地址相同

7.根据客户的风险等级,对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户,至少每（）进行一次审核。

单选题

A. 3个月~||~半年~||~9个月~||~一年

8.客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（）

判断题

9.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）

多选题

A. 客户行为异常~||~客户有洗钱嫌疑~||~先前获得的客户身份资料存在疑点~||~客户提出销户

10.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。（）

判断题

11.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

多选题

A. 要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息~||~核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件~||~要求客户出示个人信用记录报告~||~登记代理人的姓名或者名称联系方式身份证件或者身份证明文件的种类号码

12.反洗钱内部控制制度包括哪些内容（）

多选题

A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类客户身份资料和交易记录保存大额交易和可疑交易报告制度~||~反洗钱考核评估和内部审计制度~||~反洗钱培训宣传制度~||~配合反洗钱调查和保密制度

13.反洗钱调查的客体仅限于：

单选题

A. 可疑交易活动~||~可疑交易主体~||~金融机构的内控制度~||~金融机构遵守反洗钱规定的情况

14.（）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议在北京召开。

填空题

15.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。（）

判断题

16.按照救济的实施主体不同，对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径：

多选题

A. 立法救济~||~行政救济~||~司法救济~||~国家赔偿~||~党内申诉

17.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有：

多选题

A. 经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查~||~经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案~||~经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

18.反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。

判断题

19.洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵。（）

判断题

20.中国不是以下哪个国际反洗钱组织的成员（）

单选题

A. 金融行动特别工作组(FATF)~||~亚太反洗钱组织(APG)~||~埃格蒙特集团(Egmont)~||~欧亚反洗钱组织(EAG)