证券从业资格

1.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括：

多选题

A. 详细规定了反洗钱调查的程序~||~规范了各种调查措施的具体操作~||~统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书~||~只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施~||~规定了反洗钱调查的原则

2.不同层次的法律适用“高层级法律的效率高于低层级法律效率”的原则。

判断题

3.《反洗钱调查通知书》的合法要件是：

单选题

A. 经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章~||~加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章~||~在金融机构出示

4.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？

单选题

A. 责令限期改正~||~罚款~||~责令停业整顿~||~监管谈话

5.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。（）

判断题

6.客户是否涉嫌恐怖融资可从以下哪些方面判断。（）

多选题

A. 来自敏感国家或地区~||~与敏感国家或地区有资金往来且无合理理由~||~与反恐怖融资监控名单相关~||~行为异常

7.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有（）行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。

单选题

A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度~||~未按照规定履行客户身份识别义务的~||~未按照规定保存客户身份资料和交易记录的~||~未按照规定报告大额交易和可疑交易的

8.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的行为，证券公司应作为大额交易进行报告。（）

判断题

9.下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（）

单选题

A. 洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动~||~洗钱严重危害经济的健康发展~||~洗钱追涨和滋生腐败~||~洗钱只是掩饰隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行

10.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构______、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

单选题

A. 董事长~||~董事~||~监事~||~理事

11.反洗钱监测报告系统上线运行后，网点编辑岗应每日补录客户信息和交易信息，并对系统提取的可疑交易进行分析、处理。（）

判断题

12.金融机构在与外国政要建立或维持业务关系时,应采取强化的身份识别措施,包括但不限于:（）

多选题

A. 建立风险管理系统，确定客户是否为外国政要~||~建立业务关系前，获得高级管理层的批准或者授权~||~进一步深入了解客户财产和资金来源~||~在业务关系持续其间提高交易监测的频率和强度

13.确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在：

多选题

A. 反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者~||~反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者~||~当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人~||~当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告~||~当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关

14.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。（）

判断题

15.以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）

单选题

A. 客户有关基础信息疑点~||~客户洗钱风险等级不合理~||~从经济理性分析不合理~||~客户资金流动不合理

16.《贷款通则》规定的贷款种类有：（）、（）、（）。

填空题

17.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

判断题

18.金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。（）

判断题

19.金融机构不得明示、暗示或者帮助客户隐匿身份信息。（）

判断题

20.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（）

判断题