1.各分支机构应至少每（）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传,至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。

2.客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易纪录中的“保存”。（）

3.大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。

4.以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

5.《反洗钱法》规定的中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括：（）

6.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制。

7.反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担 反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。（）

8.商业银行进行贷款分类时将贷款划分为不同档次的依据是（）。

9.反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

10.单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

11.制定《金融机构反洗钱规定》的目的是什么？

12.金融机构在保存客户身份资料与交易纪录时，法律、行政法规和其他规章对保存期限要求更长的，应当遵守其规定。（）

13.2015年版第五套人民币100元纸币上采用的光彩光变数字位于票面正面左下方。（）

14.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？

15.《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

16.保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。

17.对于经常使用非柜台方式办理业务的客户，金融机构可以适当延长其身份资料信息的更新周期。（）

18.根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。

19.明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,构成洗钱犯罪,同时又构成（）犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。

20.洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵。（）