证券从业资格

1.代理财政授权业务年度终了，总行营业部、经办行按预算单位分别预算科目对本年度财政授权额度的下达、支用、余额情况进行核对，核对无误后，按基层预算单位打印授权支付额度对账单留底备查。预算单位年末未支用额度（）。

单选题

A. 退回单位~||~挂帐处理~||~全部注销~||~结转下年使用

2.对于货币市场基金，赎回款一般（）日从基金银行存款账户划出。

单选题

A. T~||~T+1~||~T+2~||~T+3

3.（）是“汇市通”的业务功能

单选题

A. 套利~||~套汇~||~套息~||~避险

4.境内个人年度总额限制，且每笔购汇额度不得超过1万美元（）

判断题

5.USD/JPY中间价为111.60，AUD/USD中间价为0.7270，则AUD/JPY中间价为（）。

单选题

A. $8113~||~$8116~||~$8118~||~其他

6.个人客户办理电子银行业务，应承担的义务有（）。

单选题

A. 应按照机密的原则设置和保管自设密码：避免使用姓名生日电话号码等与本人明显相关的信息作为密码;不得将本人自设密码提供给除法律规定外的任何人~||~应该妥善保管预留验证信息，除在银行办理业务时使用外，不要向任何其他人其他网站电话或短信的问询提供预留验证信息内容~||~申领电子银行口令卡的，应妥善保管电子银行口令卡，不得将电子银行口令卡上的字符信息泄露给他人，否则对造成的后果承担责任~||~使用短信认证功能的，应在交易过程中认真核对短信发送编号收方账号和交易金额等信息是否与正在进行的交易事项一致

7.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。（）

判断题

8.公司客户经理从业基本准则中守法合规的“法”包括：（）

单选题

A. 国家法律法规~||~地方性法规~||~银行业协会的行业规范或公约~||~我行各项政策制度E我行制定的针对公司客户经理的工作规范

9.“借”方表示（）。

单选题

A. 资产增加~||~负债增加~||~费用支出减少~||~所有者权益增加

10.基金销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性具体表现在（）。

单选题

A. 服务性;~||~营利性;~||~专业性;~||~持续性

11.期货交易包括商品期货、金融期货和电子现货等三种。

判断题

12.完成基金转托管的步骤可分为（）。

单选题

A. 一步转托管~||~两步转托管~||~三步转托管~||~四步转托管

13.通兑业务启用日期不得早于“中国建设银行股份有限公司支付密码使用协议”中与客户约定的支付密码启用日期。（）

判断题

14.按照信贷业务网上作业操作规定，特殊情况不实施网上作业的，必须报经批准的机构是（）。

单选题

A. 二级分行~||~一级分行~||~总行~||~一级分行信贷管理部门

15.通过CFE系统2011版可手工增加达不到指派标准的客户

判断题

16.目前，我国一共有几家期货交易所？（）

单选题

A. 3~||~4~||~2~||~5

17.客户经理如已进行了尽职调查仍无法完全获得制度规定的基础资料，在调查报告中简要说明即可。（）

判断题

18.商业银行应科学合理地进行客户分类，根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分（）客户，并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。

单选题

A. 普通客户和有投资经验客户~||~普通客户和重点客户~||~稳健客户和投资客户~||~有投资经验客户和无投资经验客户

19.开通短信认证功能的电子银行口令卡客户在个人网上银行办理在线缴费、对外转账汇款、代缴学费等时受限额的限制，当日累计限额为（）元

单选题

A. 500~||~1000~||~2000~||~5000

20.在我行办理缴费业务的个人客户可在银行指定网点打印发票或向收费单位索取。

判断题