证券从业资格

1.下列关于投资银行的性质描述准确的是（）

单选题

A. 投资银行业务属一般性咨询业务~||~投资银行业务主要服务于货币市场~||~投资银行业务主要服务于资本市场~||~投资银行是一个非资金密集型的行业

2.贵宾客户签约功能通过CFE系统中（）模块进行操作。

单选题

A. 我的客户~||~工作平台~||~营销支持~||~客户资源调配

3.以下是建立和实施客户身份识别制度规定的是（）

多选题

A. 对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记~||~按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人~||~在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性有效性完整性有疑问的，应当重新识别客户身份~||~保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

4.实施内部评级法初级法的商业银行可自行估计违约损失率。（）

判断题

5.为开通财富管理服务，客户在本行的个人金融资产总额须（）本行规定的最低标准。

单选题

A. 低于或等于~||~等于~||~高于~||~等于或高于

6.2008-2009年，私人银行先后在北京、上海、广州、深圳、太原、南京、杭州、济南、郑州、成都设立了10家分部。（）

判断题

7.下列选项中，不属于向中国反洗钱监测分析中心报告的交易是（）

单选题

A. 人民币大额交易~||~外币大额交易~||~可疑交易~||~差错交易

8.工商银行第一家境外营业机构是哪家（）

单选题

A. 工银亚洲~||~工银澳门~||~纽约分行~||~新加坡分行

9.向客户推荐产品或提供服务时，公司客户经理应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的（）。

单选题

A. 风险提示~||~信息陈述~||~宣传~||~承诺和保证

10.调查人要对借款申请人及其拟提供的贷款担保情况进行双人现场核实的要点包括（）。

单选题

A. 拟提供的抵(质)押物是否真实存在，抵(质)押物范围是否符合我行相关贷款品种的规定~||~抵(质)押物权属是否清晰，财产所有人(含法定共有人)是否出具了同意抵(质)押的书面证明~||~担保是否足额可靠。抵押物评估价格是否合理，质物是否进行了核押和有效冻结，保证人是否符合我行规定的保证人资格，保证能力是否充足~||~资料审阅见客谈话中认为需上门核实的其他问题

11.存款准备金（）。

单选题

A. 包括商业银行的库存现金和流通中的现金~||~包括商业银行的库存现金和缴存中央银行的准备金~||~不可以用于支付客户提取存款和资金清算~||~是商业银行没有贷放出去的超出法定存款准备金的多余存

12.通过对企业经营活动、投资活动及筹资活动中现金流量结构分析，可以判断客户的财务状况。（）

判断题

13.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对所推荐的产品及服务向客户进行充分的风险揭示，主要包括：（）

多选题

A. 所推荐的产品及服务涉及到的法律风险政策风险以及市场风险等进行充分的提示。~||~对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复。~||~不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述~||~不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

14.开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。（）

判断题

15.已发卡未达标客户是指（）

单选题

A. 年日均金融资产未达发卡标准且最近连续一个月月日均金融资产未达相应发卡标准~||~年日均金融资产未达发卡标准且最近连续三个月月日均金融资产未达相应发卡标准~||~年日均金融资产未达发卡标准且最近连续六个月月日均金融资产未达相应发卡标准~||~年日均金融资产未达发卡标准

16.福费廷是有追索权的贸易融资产品。（）

判断题

17.在CFE系统2011版中设定提醒参数，系统可在提醒的同时，为管户人员发送提醒短信

判断题

18.网点根据结算挂账数据的清理结果，填制记账凭证，启“1177未解付转营业外处理”交易将长期未解付款项转入“营业外收入”科目核算。（）

判断题

19.完成基金转托管的步骤可分为（）。

单选题

A. 一步转托管~||~两步转托管~||~三步转托管~||~四步转托管

20.关于税务筹划的原则叙述正确的是（）

单选题

A. 法律原则：一是合法性原则;二是规范性原则。~||~收益性原则：一是最大化减免税目原则;二是风险最低原则。~||~财务原则：一是财务利益最大化原则;二是稳健型原则;三是综合性原则。~||~经济原则：一是便利性原则;而是节约型原则。