证券从业资格

1.合规风险识别和监测是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。（）

判断题

2.商业银行对公业务国外同业一般称为公司金融业务，是指商业银行向企(事)业法人、社会团体和其他组织提供的各种金融服务的总称。（）

判断题

3.以下哪项不属于公司客户经理“规避监管”的行为（）

单选题

A. 明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助~||~保守客户资料和交易信息，拒绝向监管机构透露相关信息~||~以明示或暗示方式向客户提供规避法律法规规定的建议~||~向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

4.我行外汇期权合约产品的特点（）

单选题

A. 高杠杆性~||~入市门槛高~||~风险低~||~人民币标价

5.牡丹信用卡在境内ATM发生吞卡时，持卡人应立即与（）联系，并于吞卡次日持有效身份证件和ATM打印单据领回卡片。

单选题

A. 发卡银行~||~95588~||~ATM所属银行

6.确认当期中间业务收入时，必须满足下列哪些条件（）。

单选题

A. 收入的金额能够可靠地计量~||~相关的经济利益很可能流入本行~||~交易完工的进度能够可靠地确定~||~相关的经济利益很可能流出本行

7.金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录（）

多选题

A. 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年~||~客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存15年~||~交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年~||~交易记录，自交易记账当年计起至少保存15年

8.客户经理A与客户约好面谈时间，因临时有事可找其他同事以A名义代为面签。

判断题

9.目前黄金投资已经成为股票、基金投资之后的第三大投资产品，其中实物黄金投资适合注重中长期投资的中高端客户。

判断题

10.目前，我国一共有几家期货交易所？（）

单选题

A. 3~||~4~||~2~||~5

11.人民币对公一户通所有的分账户，均与主账户共用单证和一套预留印鉴。（）

判断题

12.本行有权对上一（）金融资产额连续（）个月低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准且未能支付服务费的客户暂停全部财富管理服务。

单选题

A. 季度日均，3~||~年度日均，3~||~季度日均，6~||~年度日均，6

13.我行目前的代理缴费业务的渠道不包括（）

单选题

A. 网上银行~||~自助汇款机~||~手机WAP银行~||~ATM机

14.对应收帐款的表述，正确的是（）

单选题

A. 应收帐款周转天数越长，周转速度越快;~||~计算应收帐款周转率时，应收帐款余额不应包括应收票据;~||~计算应收帐款周转率时，应收帐款余额应为扣除坏账损失准备后的净额;~||~应收帐款周转率越小，表明周转速度越快。

15.如果投资者看空市场，以下何种方案符合他的观点，可以尽可能的获利并且损失有限？（）

单选题

A. 买入看跌期权~||~买入看涨期权~||~卖出看跌期权~||~卖出看涨期权

16.客户经理提供财富顾问服务前，二级分行系统管理员需为客户经理开立（）和（）两种系统角色。

单选题

A. 业务负责人~||~客户经理~||~全职客户经理~||~财富客户经理

17.不满16周岁客户的个人网上银行注册、变更业务须由其监护人代为办理,办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。（）

判断题

18.对小企业授信申请，要谨慎受理以保证担保方式,信用等级为（）级(含)以下的客户。

单选题

A. aa~||~aa-~||~a~||~a-

19.开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。（）

判断题

20.融德资产管理有限公司是由中国华融资产管理公司、德意志银行等国际金融机构共同组建的中外合资资产管理公司。

判断题