证券从业资格

1.合规风险识别和监测是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。（）

判断题

2.国际保理业务是指出口商向进口商销售货物和提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险担保及贸易融资等金融服务。（）

判断题

3.以下账户可能被收取小额存款账户管理费的是（）。

单选题

A. 用于偿还个人贷款的存款账户日均余额不足300元的~||~个人结算账户日均余额不足300元的~||~理财金账户中的活期账户日均余额不足300元的~||~牡丹信用卡账户日均余额不足300元的

4.存货周转率是衡量客户销货能力强弱和存货是否过量的指标。一般来说，该指标并不是越高越好。（）

判断题

5.理财产品适合度评估书中，评估问卷的问题应包括对客户的以下评估（）

多选题

A. 风险偏好~||~风险认知~||~财务状况~||~风险承受度

6.上门服务人员上门前应首先与客户取得联系，约定服务时间。上门时应携带（），在结束时应请客户在客户回执部分填写相关意见和建议并签字。服务登记表带回后，上门服务人员应将服务登记表留存（）机构，同时将服务情况反馈至服务受理单位。

单选题

A. 工作证;上级~||~工作证;本级~||~《上门服务登记表》;上级~||~《上门服务登记表》;本级

7.公司客户经理职业操守中的“优质服务”指（）

单选题

A. 语言文明，态度稳重，举止大方得体~||~营销服务工作效率高质量好~||~尊重客户隐私和举止规范~||~以上都是

8.北京建行A网点甲单位向山东日照工行B网点乙单位加急汇款3万元，应收取费用（）元。

单选题

A. 55~||~105~||~135~||~155

9.PBMS平台是以产品为中心的经营思想研发的系统。（）

判断题

10.对银行进行绩效评价时，最主要是关注账面利润，不用考虑风险的波动。（）

判断题

11.银行从业人员的下列做法是正确的是（）

单选题

A. 对客户提出的要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况~||~不歧视客户，公平对待不同民族性别年龄的客户~||~热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议~||~为客户保密信息~||~对风险性理财产品的收益率作出承诺

12.以下哪些情况公司客户经理应当遵守信息保密原则，（）

单选题

A. 在受雇期间~||~在离职后~||~在受雇期间与离职后~||~国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

13.在C3中，有权将客户辅办机构变更为主办机构的部门是（）

单选题

A. 信贷管理部门~||~风险管理部门~||~主办机构与辅办机构共同上级行的归口管理客户部门~||~内控合规及法律事务部门

14.公司客户经理在营销和服务客户过程中，应当无条件满足客户要求。（）

判断题

15.客户申请办理人民币对公一户通销户或解约时，营业机构按照相关规定应对主账户下挂的所有二级管理主账户和分账户销户后，方可办理主账户的销户。（）

判断题

16.关于单位通知存款，下列叙述正确的是（）。

单选题

A. 单位存入通知存款时，由银行开具“中国建设银行存款开户证实书”~||~存款开户证实书不得作为质押及支取存款的权利凭证~||~单位通知存款账户不得作为结算账户使用，不得支取现金~||~单位通知存款需一次性存入，可以一次或分次支取

17.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，如需重新识别客户身份，可采取的措施有（）

多选题

A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件~||~回访客户~||~实地查访~||~向公安工商行政管理等部门核实

18.农业银行客户信用等级分为AAA+、AAA、AA+、AA、A、B、C、D、免评级等九个等级（）

判断题

19.C3预警监控系统发布的所有信息均需要经办行业务人员制定处置方案，发起处置流程。

判断题

20.对基金经理的分析主要包括（）。

单选题

A. 学历从业年限;~||~资产管理经验;~||~销售渠道优势;~||~有无违规历史及受证监会处罚的情况