证券从业资格

1.存货周转率是衡量客户销货能力强弱和存货是否过量的指标。一般来说，该指标并不是越高越好。（）

判断题

2.国内居民张先生从本人外币账户中取款，下列取款金额中，哪个要求客户去当地外管申领《提取外币现钞备案表》（）。

单选题

A. 5000美元~||~5000欧元~||~20000日元~||~8000英镑

3.下列哪一项不是理财金账户“六专”服务（）

单选题

A. 专属贵宾通道~||~专享费用优惠~||~专人上门服务~||~专业账户管理

4.关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

单选题

A. 个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。~||~为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业大病灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。~||~理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。~||~理财策划应该争取处理消费资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

5.以下是人民币通知存款期限的是（）

多选题

A. 一天~||~五天~||~七天~||~十天

6.客户经理A与客户约好面谈时间，因临时有事可找其他同事以A名义代为面签。

判断题

7.办理协定存款须由开户单位与开户行约定期限，到期时任何一方没有提出终止或修改合同，即视作自动延期。（）

判断题

8.根据评定的信用等级本行适度支持类信用等级为（）

多选题

A. aa+~||~aa~||~aa-~||~a+

9.当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。

单选题

A. 了解客户;~||~介绍产品;~||~完成销售;~||~延续服务

10.“汇聚宝”理财产品是采用募集方式销售，每次销售都有一个募集期，请问一般募集期为多长时间？（）

单选题

A. 1周~||~2-3周~||~2-3月~||~常年销售

11.财政性存款缴存业务是指根据人民银行规定的缴存比例、范围，计算本行需缴存的财政性存款余额，并按时全额上缴当地人民银行的业务。有关财政性存款缴存补缴正确的会计分录是（）。

单选题

A. 借：存中央银行财政性存款——存中央银行财政性存款户~||~借：存中央银行存款——存中央银行存款户~||~借：存中央银行存款——存放××人行存款户~||~借：同城票据清算——同城票据交换清算户

12.以下关于境内外汇划转业务的表述，错误的一项是（）：

单选题

A. 对于同城划转的业务，经办行应要求客户准确填写《汇出汇款申请书》;~||~我行通过中国银行重庆市分行清算办理的同城划转业务币种为港币美元日元欧元;~||~如果办理现钞的同城划转业务，我行应该收取客户的钞转汇费用;~||~等值5万美元(含5万)-20万美元(不含20万)的同城划转业务，经办行应在取得分行国际部书面同意后方可受理客户申请;对于超过等值20万美元的同城划转业务，一律通过境外清算方式办理，不得通过重庆中行转帐方式办理。

13.在为客户提供对公账户管理综合服务时所需对外出具的（）需由会计部门在系统中生成打印并加盖印章。

单选题

A. 账户明细账页~||~账户管理综合服务报告~||~账户信息表~||~对公账户管理综合服务协议

14.以下关于开放式基金认购的说法，正确的有（）。

单选题

A. 开放式基金的认购采取金额认购的方式;~||~在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量;~||~在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式;~||~后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

15.以下账户不收取小额账户管理费的是（）

多选题

A. 牡丹交通卡账户~||~外币账户有余额的多币种综合账户~||~用于购买开放式基金和人民币理财产品的账户~||~住房公积金账户

16.钻石卡客户是指年日均存款500万元以上的客户。

判断题

17.以下需要进行会计核算的事项是（）。

单选题

A. 款项和有价证券的收付~||~财物的收发增减和使用~||~债权债务的发生和核算~||~资本基金的增减

18.营业机构预开立基本存款户后，账户的“账号控制状态”为（）。

单选题

A. 封存~||~只收不付~||~只付不收~||~正常

19.客户可按一定天数为周期对通知存款的本金和利息进行自动滚存，并可根据实际需要定制通知存款转账周期和存期。

判断题

20.网银登录退出明细查询的内容包括（）

单选题

A. 可以查询最近3个月内的网上银行登录退出明细~||~包括访问日期登录时间登录账号退出时间在线时长等内容~||~可以查询登录IP地址~||~可以查询最近6个月内的网上银行登录退出明细