证券从业资格

1.当持卡人在宾馆、酒店或租车公司等类型商户消费时，商户消费与结算不在同一时间完成。商户会选择使用（）交易操作，向发卡机构索要授权，并在结账时根据结算金额向持卡人收款。

单选题

A. 误抛~||~退税~||~预授权

2.银行给单位的委托收款回单，应加盖（）。

单选题

A. 办讫章~||~业务用公章~||~受理章~||~结算专用章

3.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过营业网点当面进行或通过网络或电话等手段进行。

判断题

4.招行银基通里面可以买卖的理财品种有（）。

单选题

A. 混合型基金;~||~股票型基金;~||~招商证券现金牛;~||~债券型基金;~||~货币型基金;~||~华泰紫金2号;

5.工银万事达卡多币种卡是（）。

单选题

A. 可使用多个国家货币(目前支持10个外币币种)进行消费支付的信用卡产品~||~有磁条卡和磁条芯片复合卡~||~分为普卡金卡白金卡~||~是银联品牌贷记卡的附属卡

6.“给力贷”适用授信业务品种为流动资金贷款，授信期限最长不超过1年。

判断题

7.下列哪个货币对不属于我行提供的外汇期权合约买卖产品（）

单选题

A. 美元/加元~||~欧元/美元~||~英镑/美元~||~美元/瑞郎

8.下列那种情况，以联邦储备基金利率计息的是（）。

单选题

A. 商业银行向FED借款~||~商业银行向最好的客户放款~||~商业银行间借贷储备金~||~财政部向公开市场借款

9.商业银行应什么时候向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告: （）

多选题

A. 理财计划终止时~||~理财计划开始时~||~理财计划运行时~||~理财计划投资收益分配时

10.持卡人使用维萨双币贷记卡在境外消费，交易未成功但已扣账，客户提交《拒付调单申请书》后，我行会在（）内给予答复。

单选题

A. 20日~||~30日~||~50日~||~60日

11.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。（）

判断题

12.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。（）

判断题

13.“建设银行应当按照规定的会计处理方法进行会计核算，会计指标应当口径一致、相互可比”，属于（）的运用。

单选题

A. 相关性原则~||~客观性原则~||~一贯性原则~||~可比性原则

14.以下关于开放式基金认购的说法，正确的有（）。

单选题

A. 开放式基金的认购采取金额认购的方式;~||~在扣除相应费用后，再以基金面值为基准换算为认购数量;~||~在基金份额认购上存在前端收费和后端收费两种模式;~||~后端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

15.对公业务风险是指在银行对公业务经营活动和操作环节中存在的致使收益不确定的各种情形。（）

判断题

16.对中行汇聚宝业务产生的市场背景表述最准确的是（）

单选题

A. 政策监管的放松~||~银行同业理财产品的竞争压力~||~人民币持续升值~||~国际利率市场利率水平持续低迷，居民外汇缺少合适的投资渠道

17.客户综合贡献反映的指标包括（）

单选题

A. 客户综合利润EVA和RAROC~||~客户净利润~||~客户EVA~||~客户RAROC答

18.保证人在汇票或者粘单上未记载保证日期的，（）为保证日期。

单选题

A. 承兑日期~||~付款日期~||~出票日期~||~票据有效期内的任意日期

19.单位客户存入网上银行定期存款后，如需“存款开户证实书”的，客户（）

单选题

A. 可以在网上自行打印~||~可以直接要求开户银行补打~||~可以向开户银行申请转为柜面存款后补打~||~无法补打

20.CFE系统2011版的提醒功能中，客户金融资产余额变动提醒额度最低可设定为（）

单选题

A. 5万元~||~10万元~||~15万~||~20万元