证券从业资格

1.我行为客户办理定向理财业务时，可以将客户的闲置资金在规定的期限内投资于信贷资产、股票、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资。（）

判断题

2.总行或首层公司关系账户所在地区可以办理下属所有关系账户销户业务，非首层关系账户所在地区只能办理本地区关系账户销户业务。（）

判断题

3.POS分期付款业务可以在他行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成。（）

判断题

4.以下哪些情况公司客户经理应当遵守信息保密原则，（）

单选题

A. 在受雇期间~||~在离职后~||~在受雇期间与离职后~||~国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露

5.工银亚洲理财金账户每日平均理财总值未达港币（）元，将收取服务费用。

单选题

A. 30万~||~50万~||~80万~||~100万

6.下列各项中，属于我行成本的是：（）

单选题

A. 存款利息支出~||~金融企业往来利息支出~||~手续费支出~||~营业税金及附加

7.速动比率与流动比率相比，通常情况下更能反映客户短期偿债能力。一般来说，速动比率为1较为适宜，不同的行业也没有多少差别。（）

判断题

8.某客户2012年6月15日在农行新开户，存入一年期定期10万元存款，则该客户6月份月日均金融资产为（）

单选题

A. 6万元~||~10万元~||~8万元~||~5万元

9.农业银行在境内建制县(市)的网点覆盖率基本达到100%，因此，以境内分支机构数量计，农业银行拥有大型商业银行中覆盖范围最广泛的销售网络。（）

判断题

10.私人银行财富管理简要概括为“生财、增财、护财、传财”。（）

判断题

11.个人办理结售汇业务必须留存身份证件复印件，免留复印件的情形有（）。

单选题

A. 通过外汇储蓄账户办理的结售汇业务~||~通过现钞办理的结汇业务~||~现钞结售汇单笔1万美元以下(含)的结售汇业务~||~现钞结售汇单笔1000美元以下(含)的结售汇业务

12.下列凭证需要开立表外账户进行核算的是：（）。

单选题

A. 全国银行汇票~||~进账单~||~托收凭证~||~表外科目收(付)凭证

13.以下关于境内外汇划转业务的表述，错误的一项是（）：

单选题

A. 对于同城划转的业务，经办行应要求客户准确填写《汇出汇款申请书》;~||~我行通过中国银行重庆市分行清算办理的同城划转业务币种为港币美元日元欧元;~||~如果办理现钞的同城划转业务，我行应该收取客户的钞转汇费用;~||~等值5万美元(含5万)-20万美元(不含20万)的同城划转业务，经办行应在取得分行国际部书面同意后方可受理客户申请;对于超过等值20万美元的同城划转业务，一律通过境外清算方式办理，不得通过重庆中行转帐方式办理。

14.某款理财产品期限为15个月，最高绝对收益可达15%，该产品最高年化收益率为（）。

单选题

A. $020~||~$010~||~$015~||~012

15.活期存款转通知存款时，转出的活期存款当日系统自动将转存前的计息积数进行结息处理，至下一结息日系统对这这部分积数不再进行结息。（）

判断题

16.货币市场基金放开申购.赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日披露如下信息（）。

单选题

A. 节假日期间的每万份基金净收益;~||~节假日最后一日的7日年化收益率;~||~节假日后首个开放日的每万份基金净收益;~||~节假日期间的7日年化收益率

17.某大型企业因日常收到的商业汇票较多，为加强商业汇票的管理，委托我行为其管理商业汇票，并提供相关配套服务。我行可提供的相关配套服务包括（）。

单选题

A. 存放与保管~||~提取~||~贴现~||~托收

18.开户机构受理客户的网上银行存款转换申请，应审核申请表是否加盖单位公章，办理转换的网上银行存款为客户自身名下存款，否则不得办理。（）

判断题

19.下列哪些交易产生的错账，必须通过反向交易或通知对方退回款项的方式进行错账处理，不得进行冲正。（）

单选题

A. 发生实际款项收付的柜面转账大小额支付异地电子汇划等业务~||~对销户出现的错账，须区别不同情况采取恢复原账户(不该销账户)或重新开户补正应销账户等处理~||~因系统不稳定网络故障等原因形成的异地存取款错账(记账未成功或重复存取款等)~||~不应冲正的电子汇划等业务形成的单边账

20.C3预警监控系统提供了匿名与实名两种风险信息举报方式。

判断题