证券从业资格

1.商业银行个人理财业务的风险管理应做到：（）

多选题

A. 应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。~||~应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。~||~向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

2.人行小额支付系统贷记业务金额上限为（）。

单选题

A. 5万元(含5万元)~||~5万元(不含5万元)~||~2万元(含2万元)~||~2万元(不含2万元)

3.基金市场营销的意义有（）。

单选题

A. 有利于推进投资者教育工作;~||~有利于实现公司经营目标~||~有利于建立良好的投资者关系;~||~有利于提升公司的品牌形象

4.通过CFE系统2011版为客户发送短信，可选择同时发送给该客户经理，以便确认短信是否发出

判断题

5.以下哪些是君得利一号货币增强集合资产管理计划的产品特点（）。

单选题

A. 国泰君安证券公司管理招商银行托管;~||~每个交易日均可购买;~||~日日计息，月月分红;~||~T+2到账;~||~注重安全性和流动性，在此基础上追求适度收益

6.在境内工作.学习时间超过一年的境外个人，在购买自住商品房，银行应当审核以下（）资料后予以办理：

单选题

A. 商品房销售合同或预售合同;~||~有效护照等身份证明;~||~一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明;~||~房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明。

7.对于取款业务，下列哪些说法是不正确的？（）

单选题

A. 取款业务必须本人办理~||~凭身份证件原件和卡片或直接凭密码和卡片办理~||~取款业务可以由直系亲属办理~||~取款可以代办

8.牡丹信用卡在境内ATM发生吞卡时，持卡人应立即与（）联系，并于吞卡次日持有效身份证件和ATM打印单据领回卡片。

单选题

A. 发卡银行~||~95588~||~ATM所属银行

9.POS分期付款业务可以在他行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成。（）

判断题

10.客户开通手机银行(WAP)的（）功能后，可通过手机银行向外部账户进行转账汇款。

单选题

A. 电子商务~||~对外转账~||~缴费~||~客户服务

11.保兑仓属于卖方应收类国内贸易融资产品。（）

判断题

12.银行本票签发、流通和付款环节需注意（）。

单选题

A. 签发本票必须记载确定的金额收款人名称出票日期出票人签章，欠缺记载上列事项之一的，银行本票无效~||~银行本票可以背书转让，但填明"现金"字样的不得背书转让，票面记载“不得转让”字样的，不得背书转让及办理质押~||~持票人超过提示付款期限不获付款的，可在票据权利时效(自出票日起2年)内向出票行作出说明，提供身份证件单位证明及银行本票向出票行请求付款~||~丧失票据的，失票人可以凭法院出具的其享有票据权利的证明，向出票行请求付款或退款

13.贷款按期限分为（）

单选题

A. 半年期一年期二年期~||~短期贷款，中长期贷款长期贷款~||~半年期一年期三年期~||~一年期三年期五年期

14.个人经营贷款严禁对环保违法企业及哪五个企业的经营者发放个人经营贷款（）。

单选题

A. 小煤炭~||~小水泥~||~小玻璃~||~小炼油~||~小火电

15.减免保证金开证业务要求（）。

单选题

A. 进口货物不应是鲜活易腐等难以处置的货物~||~进口合同应规定货物须投保~||~生产型企业应为我行A级以上客户~||~信用证应规定提交全套正本已装船海运提单

16.原印鉴挂失后办理的新印鉴的启用日不得早于办妥挂失手续日次日。（）

判断题

17.人民币对公一户通通知分户实行册号笔号管理，资金转入时，通知分户自动为每笔资金自动生成一个新的笔号。资金转出时，系统先向指定分户转存存满一个通知周期的通知存款，如仍不足，再转存最近一次存入的通知存款。（）

判断题

18.私人助理服务奢侈品财富服务不覆盖全球。（）

判断题

19.单位协定存款是对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按（）计付息。

单选题

A. 活期存款利率~||~同期限定期存款~||~约定利率~||~不计息

20.按月等额本金还款方式是每月等额偿还贷款本金，贷款利息随本金逐月归还。

判断题