证券从业资格

1.某支行为争取业务已经批准了该项业务营销费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（）。

单选题

A. 因为业务已经谈妥，所以是合理的~||~不合理，不应当申报不实费用~||~如果消费超过了预算额度，则是不合理的~||~是合理的，因为客户经理并没有浪费

2.支票持票人委托开户银行收款时作委托收款背书，持票人应（）。

单选题

A. 在被背书人签章栏签章~||~在被背书人签章栏记载“委托收款”字样背书日期~||~在被背书人栏记载开户银行名称~||~将支票和填制的进账单送交开户银行

3.客户A某于2010年10月15日，用我行代理发行的纸质凭证式国债本人存单50000元(国债存单存款日为2009年11月5日，期限三年)，因房屋装修向我行提出质押贷款申请，则该笔最高贷款额度为（）。

单选题

A. 50000元~||~45000元~||~40000元~||~35000元

4.列哪些数据变动时，CFE系统可以实时更新？（）

多选题

A. 客户基本信息~||~账户明细~||~外汇实盘行情~||~客户金融资产余额

5.信用卡分期付款业务当账户收取滞纳金时，系统自动累计通过该信用卡账户办理的所有分期付款业务的违约次数，如出现（），系统自动将分期付款所有尚未通过持卡人信用卡账户扣收的分期付款余额一次性记入其信用卡账户。

单选题

A. 展期后发生1次违约~||~累计违约次数超过1次~||~累计违约次数超过2次~||~累计违约次数超过3次

6.放款核准人员发现问题并要求贷款经办行进行整改的。贷款经办行应自《信贷审核意见书》下达之日起（）个工作日内报告整改情况。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~7

7.为开通财富管理服务，客户在本行的个人金融资产总额须（）本行规定的最低标准。

单选题

A. 低于或等于~||~等于~||~高于~||~等于或高于

8.一笔普通存款的起息日和到期日分别为3月1日和4月1日，假设客户最终的利息总收入一样，如果分别采用A/360，30/360和A/365的计息基础分别给出三个利率报价A，B，C，利率由高到低排序应为（）

单选题

A. C-B-A~||~C-A-B~||~B-A-C~||~B-C-A

9.单位通知存款业务中，通知期限是指（）

单选题

A. 存入日至通知日~||~存入日至支取日~||~通知日至支取日~||~通知日至应支取日

10.农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的发展目标为：全面树立市场意识，密切关注市场变化，适时调整经营方针，有效探索创新盈利模式。（）

判断题

11.在为客户提供对公账户管理综合服务时所需对外出具的（）需由会计部门在系统中生成打印并加盖印章。

单选题

A. 账户明细账页~||~账户管理综合服务报告~||~账户信息表~||~对公账户管理综合服务协议

12.我行的保管箱业务可以保管的物品包括（）

多选题

A. 珠宝首饰~||~有价证券~||~契约合同~||~现金票据

13.客户申请办理人民币对公一户通销户或解约时，营业机构按照相关规定应对主账户下挂的所有二级管理主账户和分账户销户后，方可办理主账户的销户。（）

判断题

14.按委托人数量不同，信托可划分为：（）

单选题

A. 法人信托和个人信托~||~任意信托和法定信托~||~自益信托和他益信托~||~单一信托和集合信托

15.销售净利润率表明每一元销售收入能带来多少净利润。（）

判断题

16.单位一本通主账户的开立方式为零余额开户。系统支持选号开户，可根据客户需求选择账号后六位。（）

判断题

17.商业银行个人理财业务的风险管理应做到：（）

多选题

A. 应建立相应的风险管理体系，并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。~||~应进行严格的合规性审查，准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律和政策问题，研究制定相应的解决办法，切实防范法律风险。~||~向客户推介投资产品时，应了解客户的风险偏好风险认知能力和承受能力，评估客户的财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择，并应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险。

18.集团客户任何分公司开户行都可以查询所有分公司账户信息。（）

判断题

19.农业银行进行集团客户管理的客户，至少须有两个(含)以上成员客户在农业银行办理信贷业务或实行统贷统还融资模式。（）

判断题

20.注册账户转账是指客户可以在客户的注册卡之间或注册卡内的账户之间,办理本、外币活期转活期、活期转定期以及定期转活期等业务。（）

判断题