证券从业资格

1.因各种原因调离客户部门或客户经理岗位的各等级客户经理，岗位专业职务可根据个人意愿选择是否兼任。（）

判断题

2.经办行空白支票发生遗失应在（）小时内逐级上报一级分行。

单选题

A. 12~||~24~||~36~||~48

3.客户前来申领睡眠户时，对客户已依法宣告破产、终止经营并已撤销全部账户等确需支取现金的，可按照相关规定办理现金支付，或将款项转入法律文书或证明文件载明的相关权利单位(或个人)账户中。（）

判断题

4.柜面结算人员在为客户办理预留印鉴业务时，严禁代为客户加盖印鉴章行为。（）

判断题

5.客户未按信贷合同的有关约定履行义务，商业银行可采取以下哪些措施（）。

多选题

A. 按合同约定和有关规定计收利息;~||~停止提供新贷款~||~提前收回部分或全部贷款;~||~依法起诉。

6.在PBMS系统内客户经理业绩考核管理不包括（）

单选题

A. 负债考核~||~资产考核~||~中间业务考核~||~争大考核

7.下列哪一项不是私人银行“四不变”原则（）

单选题

A. 账户体系不变~||~客户介质不变~||~收入分配还原~||~资产单列清算

8.“给力贷”适用授信业务品种为流动资金贷款，授信期限最长不超过1年。

判断题

9.个人经营贷款严禁对环保违法企业及哪五个企业的经营者发放个人经营贷款（）。

单选题

A. 小煤炭~||~小水泥~||~小玻璃~||~小炼油~||~小火电

10.根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）

单选题

A. 了解客户的风险偏好~||~了解客户的风险认知能力~||~评估客户的财务状况~||~替客户选择合适的投资产品~||~向客户销售适宜的投资产品

11.不满16周岁客户的个人网上银行注册、变更业务须由其监护人代为办理,办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及证明其监护关系的户口簿或当地公安机关出具的其他有效证明材料。（）

判断题

12.资金证明申请人限于在建设银行开立存(贷)款账户的公司及机构类客户。（）

判断题

13.贷款RAROC的含义是（）

单选题

A. 风险调整后的贷款经济增加值，计算公式为贷款利润-贷款经济资本占用×RAROC最低~||~经风险调整的资本收益率，计算公式为贷款净利润/贷款经济资本占用~||~风险调整后的贷款经济增加值，计算公式为贷款净利润/贷款经济资本占用~||~经风险调整的资本收益率，计算公式为贷款利润-贷款经济资本占用×RAROC最低

14.为开通财富管理服务，客户在本行的个人金融资产总额须（）本行规定的最低标准。

单选题

A. 低于或等于~||~等于~||~高于~||~等于或高于

15.办理个人贷款时客户经理必须与借款人及配偶本人面谈、面签，并亲核借款人所提供资料原件。

判断题

16.一般产品销售人员、理财业务人员可分别向各自客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划。

判断题

17.贷款质押和贷款抵押的共同之处是二者都属于物权担保，从属于主债权。

判断题

18.下列公司客户经理职业操守中的“勤勉尽职”范畴的是（）

单选题

A. 履行岗位职责~||~积极开拓市场~||~工作认真，避免差错~||~热心公益奉献爱心

19.抵押人必须将抵押物的价值全额用于贷款抵押。

判断题

20.放款核准人员发现问题并要求贷款经办行进行整改的。贷款经办行应自《信贷审核意见书》下达之日起（）个工作日内报告整改情况。

单选题

A. 1~||~2~||~5~||~7