证券从业资格

1.储蓄机构受理挂失后，立即停止支付该储蓄存款。受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构不负赔偿责任。（）

判断题

2.《担保法》规定的五种担保方式为？

填空题

3.中国人民银行发行新版人民币，应当将发行时间、面额、图案、（）、规格予以公告。

单选题

A. 数量~||~防伪标准~||~式样~||~版次

4.存在下列哪些情形，保证人不承担民事责任？（）

多选题

A. 主合同当事人双方串通，骗取保证人提供保证的~||~主合同债权人采取胁迫手段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的~||~主合同债权人采取欺诈于段，使保证人在违背真实意思的情况下提供保证的~||~保证人因自己疏忽未看清合同内容，违背其本意的情况下提供保证的

5.《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（即“13条”）要求银行业金融机构在订立职责制中，明确的高管人员和管理人员的法律责任是指（）。

单选题

A. 对出现大案要案，或措施不得力的~||~对检查发现的问题隐瞒不报上报虚假情况的~||~对检查监督整改不力的~||~反复发生大案要案，问题长期得不到有效解决的

6.存单质押贷款期限可以超过质押存单的到期日。

判断题

7.商业银行贷款，借款人应当提供担保，商业银行应当对保证人的（）进行严格审查。

多选题

A. 偿还能力~||~抵押物质押物的权属和价值~||~保证人的财务状况~||~保证人的资信情况~||~实现抵押权质权的可行性

8.本票的持票人未按规定期限提示见票的，丧失何种权利？（）

单选题

A. 保证人以外的前手的追索权~||~背书人以外的前手的追索权~||~出票人以外的前手的追索权~||~持票人以外的前手的追索权

9.撤销要约的通知应当在（）之前到达受要约人。

单选题

A. 要约到达受要约人~||~受要约人看到~||~受要约人发出承诺通知~||~承诺到达要约人

10.提示承兑是指（）。

单选题

A. 提示承兑是指持票人向出票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向收款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指持票人向付款人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为~||~提示承兑是指出票人向持票人出示汇票，并要求付款人承诺付款的行为

11.破产申请受理时（），以及破产申请受理后至破产程序终结前债务人取得的财产，为债务人财产。

单选题

A. 债务人的抵押质押物~||~债务人的账户资产~||~属于债务人的全部财产~||~债权人的个人财产

12.以下货币供应量指标中代表现金的是______。

单选题

A. M1~||~M2~||~M3~||~M0

13.《中华人民共和国担保法》规定的担保方式不包括（）

单选题

A. 保证~||~抵押~||~押金~||~留置

14.汇票（Bill of Exchange/Postal Order/Draft）

填空题

15.金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告，对该金融机构直接负责的高级管理人员应给予_________直至开除的纪律处分。

填空题

16.本行各类内部账户对外结算是否要预留印鉴？如何管理？

填空题

17.对当年新招用符合小额担保贷款申请条件的人员达到企业现有在职职工总数30％(超过100人的企业达15％)以上、并与其签订（）年以上劳动合同的劳动密集型小企业，经办金融机构根据企业实际招用人数合理确定小额担保贷款额度，最高不超过人民币200万元，贷款期限不超过2年。

单选题

A. 三年~||~两年~||~一年~||~半年

18.商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

单选题

A. 高级管理层~||~董事会~||~监事会~||~股东代表大会

19.根据《商业银行操作风险管理指引》，为确保在出现灾难和业务严重中断时各项应急方案和机制的正常执行，商业银行应当（）

多选题

A. 制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案~||~建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制~||~定期检查测试其灾难恢复和业务连续机制~||~定期对交易和账户进行复核和对账。

20.人民银行对金融机构执行人民银行金融管理政策的评价原则上按年度进行，评价周期为每年1月1日至12月31日。（）

判断题