证券从业资格

1.下列哪些股东所持有的股份有限公司的股票在其任职期间每年转让的股份不得超过其所持有的本公司所有股份的25%？（）

多选题

A. 发起人~||~董事~||~经理~||~监事

2.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

填空题

3.（2）从以上案例能得到什么启示？

填空题

4.银行定期存款在存期内，若遇有利率调整，则该存款利息（）。

单选题

A. 采取分段计息的办法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算~||~按照存单开户日挂牌公告的利率计算~||~按照到期日挂牌公告的利率计算~||~按照调整日挂牌公告的利率计算

5.基金托管人应当依法采取措施，确保基金托管和代销业务相互独立，切实保障基金财产的完整与独立。

判断题

6.小额定期贷记业务主要包括哪几个阶段？

填空题

7.支持票据运行的基本经济环境是（）。

单选题

A. 商品经济环境~||~法制经济环境~||~市场经济环境~||~信用经济环境

8.国际上通行的骆驼风险评级的主要内容包括？

填空题

9.某学校需要扩建教学楼，但有50万元的资金缺口，该校决定向银行贷款，银行同意用教学楼作抵押向该校发放贷款。（）

判断题

10.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列哪些金额和费用？（）

多选题

A. 被拒绝的票据金额~||~票据金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按中国人民银行规定的利率计算的利息~||~取得有关拒绝证明和发出通知书的费用

11.发起机构应当准确区分和评估通过信贷资产证券化交易转移的风险和仍然保留的风险，并对所保留的风险进行有效的监测和控制。同时应当按照《金融机构信贷资产证券化监督管理办法》的有关规定，对所保留的风险计提资本。

判断题

12.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题

13.商业银行可以经营下列哪些业务？（）

多选题

A. 代理发行代理兑付承销政府债券~||~买卖政府债券金融债券~||~买卖代理买卖外汇~||~经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

14.汇票必须记载的事项有（）。

单选题

A. "汇票"字样，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票人签章~||~"汇票"字样，无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章~||~无条件支付委托，金额，收付款人名称，出票日期，出票人签章

15.中国人民银行可以代理的业务有（）。

多选题

A. 经理国库~||~代理国务院财政部门向各金融机构组织发行国债~||~代理国务院财政部门向各金融机构兑付国债~||~代理发行其他政府债券~||~代理兑付其他政府债券

16.国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起（）内，对银行业金融机构的变更、终止，以及业务范围和增加业务范围内的业务品种事项作出批准或不批准的书面决定。

单选题

A. 三十日~||~三个月~||~六个月~||~一年

17.某公司因为违法经营被吊销执照，下列负有个人责任的人可以在未满 3年到其他公司担任高级职务的有（）。

多选题

A. 董事张某~||~监事王某~||~法定代表人李某~||~财务经理赵某

18.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

19.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信。

判断题

20.对适用备案制的拟任人，监管部门在接到完整的报备材料后，对需否决拟任人任职资格的，应在（）个工作日内向申报机构发出《任职资格否决通知书》。

单选题

A. 5~||~10~||~20~||~30