证券从业资格

1.中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）。

单选题

A. 确定中央银行基准利率~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债~||~直接认购包销国债

2.保证担保的范围不包括（）

单选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~损害赔偿金和实现债权的费用~||~与主债权相关的其他债权

3.设立股份制商业银行法人机构，除符合基本条件外，还应当符合审慎性条件，至少包括（）

多选题

A. 具有良好的公司治理结构~||~具有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险~||~地方政府应当向银行投资入股~||~发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者~||~有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定

4.银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

判断题

5.按照贷款风险五级分类法，哪些贷款合称不良贷款？

填空题

6.行政复议中，申请人、第三人可以查阅被申请人提出的书面答复、作出具体行政行为的证据、依据和其他有关材料，除涉及个人隐私外，行政复议机关不得拒绝。

判断题

7.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）

判断题

8.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》中所称集团客户授信业务风险是指什么？

填空题

9.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人

10.存款行对单位定期存单可以不确认借款人提供的预留印鉴或密码是否一致。

判断题

11.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施进行现场检查（）

多选题

A. 进入银行业金融机构进行检查~||~询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明~||~查阅复制银行业金融机构与检查事项有关的文件资料，对可能被转移隐匿或者毁损的文件资料予以封存~||~检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

12.各级银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，对涉嫌转移或隐匿违法资金的，经各级银行业监督管理机构负责人批准，可以予以冻结。

判断题

13.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，对银行业金融机构违法行为进行处罚的种类有哪几种？（）

多选题

A. 责令限期改正~||~没收违法所得飞~||~罚款~||~责令停业整顿吊销经营许可证

14.商业银行应当对银行账户头寸按市值每日至少重估一次价值。

判断题

15.下列选项中，哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》所称的银行业金融机构？（）

多选题

A. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行~||~在中华人民共和国境内设立的城市信用合作社农村信用合作社~||~国内的政策性银行~||~在中华人民共和国境内设立的金融租赁公司

16.商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的（）。

单选题

A. 50%~||~100%~||~30%~||~25%

17.假如你是领导，你如何提高员工的积极性？

填空题

18.下列各项中，属于《中华人民共和国票据法》调整对象的有（）。

多选题

A. 股票~||~支票~||~汇票~||~本票

19.资本充足程度直接决定金融业银行机构最终清偿能力和抵御各类风险能力。（）

判断题

20.当今世界经济的三大支柱是________________、_____________________和世界银行。

填空题