证券从业资格

1.中国人民银行行长的任免由（）

单选题

A. 中华人民共和国主席任免~||~全国人民代表大会常务委员会委员长任免~||~国务院总理任免~||~中国银行业协会任免

2.交易双方在议定一笔交易后，按照合同规定的一定期限，以成交时议定的外汇价格办理交割叫________。

单选题

A. 即期外汇交易~||~远期外汇交易~||~套期外汇交易~||~择期外汇交易

3.银行业金融机构不按规定提供报表、报告等文件、资料的，银监管理机构可作何处理？

填空题

4.中国人民银行为执行货币政策，不能运用的货币政策工具有（）。

单选题

A. 确定中央银行基准利率~||~向商业银行提供贷款~||~在公开市场上买卖国债~||~直接认购包销国债

5.汇票到期被拒绝付款的，持票人对哪些人具有追索权？（）

单选题

A. 背书人银行保险公司及其他债务人~||~背书人出票人以及汇票的其他债务人~||~出票人保证人银行及其他债务人~||~出票人付款人证券公司及其他债务人

6.请简述国内金融市场与国际金融市场的区别与联系。

填空题

7.对构成下列行为之一的人员,给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分: （）

多选题

A. 工作不负责任，玩物职守，导致管理混乱，发生案件的~||~未按规定行使监督检查职责，或查出问题不反映不处理不督促整改，使合作金融机构受到损失或产生扩大风险的~||~一年内所属单位连续发生重大案件，造成重大损失，未采取有力防范措施的~||~用人失察或对已发现有问题的人员没有采取措施调整致使发生案件的~||~对已发生的案件隐瞒不报处臵不力的

8.下列（）不是商业银行对操作风险进行管理的方法。

单选题

A. 评估操作风险和内部控制~||~损失事件的报告和数据收集~||~新产品和新业务的风险评估~||~在金融市场进行保值交易，防范风险

9.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

10.下列说法哪个是正确的？（）

单选题

A. 中国人民银行应当于每一会计年度结束后的一个月内，编制资产负债表损益表和相关的财务会计报表，并编制年度报告，按照国家有关规定予以公布~||~中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构工商系统海关系统建立监督管理信息共享机制~||~中国人民银行根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料~||~中国人民银行会同各商业银行制定支付结算规则

11.有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于（）名。

单选题

A. 3~||~2~||~5~||~7

12.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

13.《不良金融资产处置尽职指引》的适用单位包括（）。

多选题

A. 信托投资公司~||~政策性银行~||~商业银行~||~金融资产管理公司

14.监管部门在收到商业银行设置只提供取款、转账、查询服务的自动取款机的完整备案材料后（）内无异议，申请人可设置自动取款机。

单选题

A. 10个工作日~||~15个工作日~||~20个工作日~||~30个工作日

15.根据《刑法》规定，下列哪些行为属于金融票据诈骗（）

多选题

A. 使用伪造的信用卡~||~使用变造的银行存单~||~非法吸引公众存款~||~签发空头支票骗取他人财物

16.流动资金循环贷款的业务操作流程与流动资金贷款操作流程完全不同。

判断题

17.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定，行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）罚款。

单选题

A. 五万元以上二十万元以下~||~五万元以上五十万元以下~||~十万元以上三十万元以下~||~十万元以上五十万元以下

18.人民法院受理破产申请后，有关债务人的民事诉讼，只能向（）。

单选题

A. 提出破产申请人所在地的人民法院~||~受理破产申请的人民法院提起~||~债权人所在地~||~债务人所在地

19.甲公司生产A产品和B产品，A产品由于产品质量高，在社会上属于紧俏产品，但B产品由于生产技术尚不成熟，销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润，规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。

判断题

20.商业银行应当每半年向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

判断题