证券从业资格

1.股份有限公司的股东大会在下列何种情形下应当在2个月内召开临时股东大会？（）

多选题

A. 公司章程所定董事人数为15人，因种种原因现有董事人数为8人~||~公司股本为1000万元，未弥补的亏损达500万元~||~持有公司股份5%的股东请求时~||~董事会认为必要时

2.股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 500万~||~3万~||~1亿~||~5000万

3.《关于商业银行股权质押有关问题的批复》明确，商业银行股东对其持有的商业银行股权设定质押，属于银监会的审批事项，必需经银监会审批。（）

判断题

4.下列哪些合同中发生的债权，当债务人不履行债务的，债权人有留置权？（）

多选题

A. 保管合同~||~运输合同~||~加工承揽合同~||~租赁合同

5.挂失止付后，什么情况下付款人付款不承担责任？

填空题

6.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

7.商业银行的市场风险管理是识别、计量、监测和控制市场风险的全过程。

判断题

8.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题

9.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。

单选题

A. 业务发展~||~重大损失~||~风险管理~||~内部控制

10.中国人民银行负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布。

判断题

11.商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

单选题

A. 前台业务部门~||~资金业务部门~||~信贷业务部门~||~全行

12.债务人对债权人提出的破产申请有异议的，人民法院应当自异议期满之日起（）日内裁定是否受理。

单选题

A. 二十日内~||~十五日内~||~十日内~||~五日内

13.根据贷款业务实际，说明流动资金贷款业务的主要风险点。

填空题

14.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款的借款人通常是为建设、经营项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人。（）

判断题

15.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理的原则是什么？

填空题

16.商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准？（）

多选题

A. 变更名称~||~变更总行或者分支行所在地~||~变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东~||~修改章程

17.定期一本能账户如何办理冻结？

填空题

18.金融许可证颁发或更换时，应在银监会或其派出机构指定报纸上进行公告，其公告的具体内容应当包括哪些？

填空题

19.根据某粮油工业有限公司向某行某市分行提供的2017年财务报表显示，该公司在各家银行机构的“短期借款”余额为59.79亿元。依据测算，该公司流动资金合理需求量为25.7亿元，企业流动资金贷款余额超过企业实际需求34.09亿元。问题：上述事实与何监管要求不符？

填空题

20.《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则内容是什么？

填空题