证券从业资格

1.行政许可实施程序分为（）等环节。

多选题

A. 申请与受理~||~审查~||~公示~||~决定与送达

2.甲是A有限责任公司的小股东，根据《中华人民共和国公司法》的规定，下列有关甲查阅权的表述，正确的有（）。

多选题

A. 有权查阅和复制A公司的章程股东会会议记录董事会会议决议以及监事会会议决议~||~若要求查阅A公司账簿，应当向公司提出书面申请并说明目的~||~甲有权查阅A公司的财务会计报告，但无权复制~||~A公司在有合理根据的情况下，可以拒绝向甲提供查阅公司账簿，并应当自股东提出书面请求之日起30日书面答复甲并说明理由~||~若A公司拒绝提供查阅公司账簿，甲可以请求人民法院要求A公司提供查阅

3.设立银行业金融机构或从事银行业金融机构的业务活动，应该经过什么部门批准？

填空题

4.某集团董事长说：什么叫做不简单？能够把简单的事情天天作好就是不简单，什么叫做不容易？

填空题

5.商业银行的应付利息一般是按月计提.

判断题

6.银行业监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。

判断题

7.下列金融工具中，不属于间接融资工具的是：

单选题

A. 银行承兑票据~||~可转让大额定期存单~||~人寿保险单~||~回购协议

8.以物抵债的主要方式有哪些？（）

多选题

A. 协议抵债~||~法院仲裁机构裁决抵债~||~债务重组~||~以资抵债

9.甲为一股份有限公司的发起人，若甲将其持有的本公司股份转让，以下做法不正确的是（）。

多选题

A. 自公司成立之日起6个月后可转让~||~自公司成立之日起1年后可转让~||~自公司成立之日起3年后可转让~||~在公司存续期间不得转让

10.客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

判断题

11.李某是某股份有限公司的董事，其在执行公司职务时利用职务之便，多次以公司财产为朋友提供担保并获取好处费，则以下采取的哪些维护自身利益的措施是得不到《中华人民共和国公司法》支持的？（）

多选题

A. 将李某违法所得收人归公司所有~||~持有公司1%股份的股东可以要求监事会提起诉讼~||~如果监事会拒绝起诉而情况紧急，持有1%股份的股东可以自行起诉~||~持股5%的股东可以要求召开临时股东会解聘李某

12.某储户于1997年10月10日存入1000元整存整取定期储蓄,定期1年,原订利率7.47%,该储户于1998年7月20日支取本金，应付储户利息是多少？(活期储蓄利率1.44%)

填空题

13.在中华人民共和国境内设立的（）适用《商业银行操作风险管理指引》。

单选题

A. 外商独资银行~||~财务公司~||~货币经纪公司~||~保险公司

14.由于迟报、漏报、瞒报影响重大事项的及时妥善处置，造成严重后果的，追究有关人员责任。（）

判断题

15.国务院银行业监督管理机构应当建立银行业金融机构监督管理（）和风险预警机制，根据银行业金融机构的有关状况，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施。

单选题

A. 评估体系~||~审查体系~||~评价体系~||~评级体系

16.短期流动资产贷款遇利率调整，人民币贷款利息的结息规定是（）。

单选题

A. 分段计息~||~不分段计息~||~双方重新协商~||~是否分段计息由建设银行各分支机构自主决定

17.汇票到期后得不到付款的，持票人是否有权向保证人请求付款？（）

单选题

A. 有权向保证人请求付款~||~无权向保证人请求付款~||~有权向银行请求付款~||~无权向银行请求付款

18.下列哪个说法是正确的？（）

单选题

A. 购买伪造变造的人民币或者明知是伪造变造的人民币而持有使用，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处三万元以下罚款~||~印制发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处二十万元以下罚款~||~《中国人民银行法(修正案)》于2003年12月27日通过~||~中国人民银行可以代理国有资产管理委员会向各金融机构组织发行兑付国债和其他政府债券

19.被撤销金融机构的债仅人应当自接到通知书之日起（）日内向清算组申报债权。

单选题

A. 15~||~30~||~60~||~90

20.中国人民银行对违反有关存款准备金管理规定的行为，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚;有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没有违法所得或者违法所得不足 50万元的，处（）罚款。

单选题

A. 5万元以下~||~50万元以下~||~20-50万元~||~50-200万元