证券从业资格

1.案件防控的重点环节包括（）

多选题

A. 授权卡(柜员卡)~||~印鉴密押~||~空白凭证~||~金库尾箱~||~查询对账~||~轮岗休假~||~高管人员交流

2.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起多长时间内提示承兑？（）

单选题

A. 5日内~||~lO日内~||~20日内~||~1个月内

3.抵押人的行为足以使抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停止其行为。抵押财产价值减少的，抵押权人有权要求恢复抵押财产的价值，或者提供与减少的价值相应的担保。抵押人不恢复抵押财产的价值也不提供担保的，抵押权人有权要求债务人提前清偿债务。（）

判断题

4.质押存单存期内按正常存款利率计息。

判断题

5.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？（）

多选题

A. 执行有关外汇管理规定的行为~||~执行有关黄金管理规定的行为~||~执行有关反洗钱规定的行为~||~执行有关清算管军舰定的行为

6.试述票据贴现与贷款的异同

填空题

7.商业银行要建立对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

判断题

8.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列有关汇票的说法哪个是错误的？（）

单选题

A. 汇票上未记载出票人签章的，该汇票无效~||~汇票上未记载付款日期的，为见票即付~||~汇票上可以记载《中华人民共和国票据法》规定事项以外的其他出票事项，但是该记载事项不具有汇票上的效力~||~汇票不可以设定质押

9.《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本应抵御信用风险、市场风险和操作风险。

判断题

10.下列有关我国本票与支票的表述正确的是（）。

多选题

A. 本票限于银行本票，不包括商业本票~||~本票的基本当事人为出票人和收款人~||~支票限于见票即付，不得另行记载付款日期~||~支票可以背书转让~||~开立支票存款帐户和领用支票，应当有可靠的资信，并存入一定的资金

11.银行业金融机构应当及时受理各项投诉并登记，受理后应当通过适当方式告知客户受理情况、（）和联系方式。

填空题

12.（2）是否能以后建新门面房行使抵押权？为什么？

填空题

13.国内生产总值和国民生产总量的主要差别在于其核算原则的不同，国内生产总值总量以________原则计算，国民生产总值以_________原则计算。

填空题

14.中国人民银行不得对政府财政透支，不得直接认购、包销（）。

单选题

A. 国债~||~赤字国债~||~特种债券~||~国债和其他政府债券

15.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

16.对贷款以外的各类资产,包括表外项目中的直接信用替代项目,也应根据（）划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。

多选题

A. 资产的净值~||~债务人的偿还能力~||~债务人的信用评级情况~||~担保情况~||~社会交往

17.严禁以任何形式对同一企业发放(贷款)用于偿付到期承兑垫款，包括承兑汇票转贷款、以新抵旧、（）等。

填空题

18.办理托收承付结算方式的金额起点是多少？

填空题

19.个人担任管理人的，应当参加（）。

单选题

A. 执业风险测试~||~执业责任保险~||~执业资格考试~||~股东大会评议

20.下面哪个可以作保证人？（）

单选题

A. 学校~||~幼儿园~||~医院~||~具有代为清偿债务能力的法人