证券从业资格

1.多方协议书如何保管？

填空题

2.商业银行向关联方提供授信发生损失的，在二年内不得再向该关联方提供授信。

判断题

3.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

4.基础货币是指______。

单选题

A. 现金~||~商业银行在中央银行的准备金存款~||~发行基金~||~现金及商业银行在中央银行的准备金存款

5.金融机构应遵循贷款的"__________"、"安全性"、"流动性"原则，建立管理与操作人员行为控制的信贷管理制度。

填空题

6.农户贷款主要包括农户小额信用贷款、农户联保贷款、（）等。

单选题

A. 住房按揭~||~自然人其他户~||~助学贷款

7.付款人承兑汇票后应当承担何种责任？（）

单选题

A. 民事责任~||~经济责任~||~刑事责任~||~应当承担到期付款的责任

8.金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得在上级机构授信额度以外为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保。（）

判断题

9.中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立（），但不得对银行业金融机构的账户透支。

单选题

A. 专用账户~||~账户~||~辅助账户~||~资本类账户

10.特殊服务收费的基本规定是什么？

填空题

11.汇票到期被拒绝付款的，持票人对哪些人具有追索权？（）

单选题

A. 背书人银行保险公司及其他债务人~||~背书人出票人以及汇票的其他债务人~||~出票人保证人银行及其他债务人~||~出票人付款人证券公司及其他债务人

12.《中华人民共和国担保法》所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同可以是（）

多选题

A. 单独订立的书面合同~||~当事人之间的具有担保性质的信函~||~主合同中的担保条款~||~当事人之间的具有担保性质的传真

13.国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）管理。

填空题

14.1995年后，我国以法律形式正式确定了金融业_______的经营模式，实行银行、证券、保险、信托分业经营。

单选题

A. 分业经营，混业管理~||~分业经营，分业管理~||~混业经营，分业管理~||~混业经营，混业管理

15.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。

判断题

16.对当年新招用符合小额担保贷款申请条件的人员达到企业现有在职职工总数30％(超过100人的企业达15％)以上、并与其签订（）年以上劳动合同的劳动密集型小企业，经办金融机构根据企业实际招用人数合理确定小额担保贷款额度，最高不超过人民币200万元，贷款期限不超过2年。

单选题

A. 三年~||~两年~||~一年~||~半年

17.根据《中华人民共和国票据法》规定，下列哪个说法是错误的？（）

单选题

A. 汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对出票人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人不可以对背书人行使追索权~||~汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对汇票的其他债务人行使追索权~||~汇票到期日前，承兑人死亡，持票人也可以行使追索权

18.动产物权的设立和转让，自（）时发生效力，但法律另有规定的除外。

单选题

A. 交付时~||~记载于登记簿时~||~合同签订时~||~合同生效时

19.对银行业金融机构未经批准设立分支机构的行为，银监会应如何处罚？

填空题

20.以下几种出资形态中，不符合《中华人民共和国公司法》规定的是（）。

多选题

A. 劳务出资~||~管理技能出资~||~信用出资~||~非专利技术出资