证券从业资格

1.2016年7月30日，某行某州分行向该州古镇文化旅游开发有限公司发放房地产开发贷款1.9亿元，用于古镇五、六、七期项目开发建设。2017年8月26日，借款人向该行申请842万元贷款支付，根据借款合同和委托支付协议的约定，该笔借款采用借款人自主支付方式。问题：你认为上述事实存在哪些问题？

填空题

2.如何区分票据提入提出的款项收付性质？

填空题

3.涉外票据追索权的行使期限，应当适用（）。

单选题

A. 付款地法律~||~承兑地法律~||~保证地法律~||~出票地法律

4.汇票的付款日期可以按以下几种形式记载？（）

多选题

A. 见票即付~||~出票后定期付款~||~见票后定期付款~||~定日付款

5.有限责任公司股东会可以行使以下哪些职权？（）

多选题

A. 修改公司章程~||~对公司增资减资做出决议~||~决定公司是否发行债券~||~决定董事监事的报酬事项

6.各银行业金融机构要顺应农户生产经营集约方式、农业龙头企业等市场主体不断涌现的趋势，要把农民专业合作社纳入（）范围，做实金融服务信息基础，与其他涉农客户主体同等对待。

填空题

7.非现场监管的主要目的有哪些？

填空题

8.发行人委托金融中介机构面向社会公开出售有价证券的方式是________。

单选题

A. 私募~||~公募~||~包销~||~代销

9.对借款人的信用评级只能由贷款人独立进行

判断题

10.商业银行可以聘用关联方控制的会计师事务所为其审计。

判断题

11.对于银监会在监管中发现的有关市场风险管理的问题，商业银行应当在一个月内提交整改方案并采取整改措施。

判断题

12.你对信用合作社(信合)工作有何看法？

填空题

13.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可采取哪些措施进行现场检查？进行现场检查时又有什么具体规定？

填空题

14.对构成下列行为之一的人员,给予警告至记大过处分;情节严重的,给予降级至开除处分: （）

多选题

A. 工作不负责任，玩物职守，导致管理混乱，发生案件的~||~未按规定行使监督检查职责，或查出问题不反映不处理不督促整改，使合作金融机构受到损失或产生扩大风险的~||~一年内所属单位连续发生重大案件，造成重大损失，未采取有力防范措施的~||~用人失察或对已发现有问题的人员没有采取措施调整致使发生案件的~||~对已发生的案件隐瞒不报处臵不力的

15.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

16.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

17.中央银行调控经济有"三大法宝"，即__________________、____________和______________。

填空题

18.来账凭证可以补打吗？

填空题

19.撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（）

多选题

A. 银行业金融机构有违法经营经营管理不善等情形~||~不予撤销将严重危害金融秩序损害公众利益~||~银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失~||~银行亏损严重，声誉下降

20.某小企业A是某大型制造企业B的供应商, 年供应量逐年递增。现在A企业面临以下两大难题：一是企业B的付款条件为3-6个月的赊销，应收账款占用了企业A大量的流动资金，随着供应量的增大A企业倍感资金周转压力，企业连续生产能力也面临困难。二是向银行借款需要第三方担保和不动产抵押。A企业缺乏不动产，也无法提供银行需要的第三方担保。问题：银行可为A企业提供怎样的服务来有效解决A企业的困难。

填空题