证券从业资格

1.房屋二次抵押贷款的用途不能用于（）。

多选题

A. 股票购买~||~基金购买~||~期货买卖~||~购置房产

2.票据的签发、取得和转让应当遵循的原则是（）。

单选题

A. 买卖公平的原则~||~独立自主的原则~||~诚实信用的原则~||~自我约束的原则

3.普通支票与划线支票的区别在哪里？

填空题

4.我国《公司法》规定的公司类型包括股份两合公司和有限责任公司。

判断题

5.当事人未办理抵押物登记的（）。

单选题

A. 不得对抗第三人~||~可以对抗第三人~||~抵押无效~||~效力待定

6.请简述国际储备供给的内容。

填空题

7.《关于进一步推动城市商业银行风险处置工作的通知》要求，城市商业银行风险处置工作应坚持的原则是指（）。

单选题

A. 实事求是和综合治理~||~“一行一策”~||~可操作性~||~经济性

8.资产包括____________、长期资产、无形资产、递延资产和其他资产。

填空题

9.假如你竞聘成功,你如何胜任本职工作？

填空题

10.商业银行设立分支机构的原则要求是？

填空题

11.项目临时周转贷款的有关政策规定及管理要求与项目贷款相同。

判断题

12.规模经济(economics of scale)

填空题

13.下列有关离任审计的说法，哪些是错误的：

单选题

A. 离任审计应全面客观真实地评价离任高级管理人员~||~离任审计只能由被审计人员任职的上级机构或干部管理机构进行~||~对离任后拟任职的高级管理人员，申报机构在提交申报材料的同时，应提交离任审计报告~||~金融机构高级管理人员离任审计报告应包括该高管人员分管业务内控建设和风险管理情况。

14.根据信贷资产按时、足额回收的可能性，信贷资产划分为（）（）（）（）和损失五个不同类别，后三类合称为不良贷款。(按顺序填写)

填空题

15.设立商业银行的申请经审查符合规定的，申请人应当填写正式申请表，并提交下列文件、资料（）

多选题

A. 章程草案~||~法定验资机构出具的验资证明~||~持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料~||~营业场所安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料

16.下列选项流动性最强的是_______。

单选题

A. M0~||~M1~||~M2~||~M3

17.银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构可以要求其在规定的期限内提交整改方案，并对实施情况进行监督。（）

判断题

18.根据《中华人民共和国外资金融机构管理条例》，下列哪些条件不是设立外国银行分行的必备条件：

单选题

A. 申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上~||~申请人提出设立申请前一年年末总资产不少200亿元人民币~||~申请人提出设立申请前一年年末资充足率不低于8%~||~申请人所在国家或地区有关主管当局同意其申请

19.根据《中华人民共和国公司法》规定，下列哪些行为是正确的？（）

多选题

A. 公司减资后的注册资本不得低于法定的最低限额~||~监事会决议应当经1/2以上监事通过~||~股份有限公司设监事会，其成员不得少于二人~||~董事会成员中可以有公司职工代表

20.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题