证券从业资格

1.效力未定的合同是指：

单选题

A. 合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同~||~某些要素缺失的合同~||~不具有法定效力的合同~||~具有法定效力，但合同双方责任还不明确的合同

2.在单位进行人事选拔时，只有你和小张两人有资格入选，虽然你无论是工作业绩，还是能力都略胜他一筹，但是结果却出乎你的意料，你怎么看待这个问题？

填空题

3.单位定期存款的管理有哪些规定？

填空题

4.农村信用社资不抵债，不能支付到期债务，由__________依法宣告其破产。

单选题

A. 市联社~||~人民银行~||~人民法院

5.下列说法正确的是（）。

单选题

A. 国家发展改革委员会有权决定由中国人民银行向金融机构发放用于特定目的的贷款~||~中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督~||~当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，有权对银行业金融机构进行检查监督~||~中国人民银行的亏损由其自行弥补

6.《中华人民共和国公司法》规定，发行公司债券筹集的资金，不可以用于（）。

多选题

A. 审批机关批准的用途~||~弥补亏损~||~非生产性支出~||~无具体限制

7.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

8.企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个或多个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）

判断题

9.严禁以任何形式对同一企业发放(贷款)用于偿付到期承兑垫款，包括承兑汇票转贷款、以新抵旧、（）等。

填空题

10.撤销银行业金融机构，必须具备下列哪些条件？（）

多选题

A. 银行业金融机构有违法经营经营管理不善等情形~||~不予撤销将严重危害金融秩序损害公众利益~||~银行虽未有违法经营行为，但出现较大损失~||~银行亏损严重，声誉下降

11.股份有限公司设董事会，其成员为（）人。

单选题

A. 5-19~||~1-3~||~5-10~||~3-13

12.对银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的行为，银监会应如何处罚？

填空题

13.股份有限公司注册资本的最低限额为人民币（）元。

单选题

A. 500万~||~3万~||~1亿~||~5000万

14.从1994年1月1日起, 人民币汇率实行以外汇市场供求为基础的、单一的、有管理的________________。

填空题

15.依据《山东省银行业金融机构特别监管办法》，对被特别监管的金融机构，可视不同情况有选择地采取以下监管措施（）。

多选题

A. 增加现场检查力度及频率，必要时可聘请外部审计机构进行审计~||~建议被特别监管机构的上级机构取消该机构的年度系统评优资格~||~因发生案件被特别监管的，要按照有关案件责任追究规定严肃追究有关机构和责任人员的责任~||~被特别监管机构在被特别监管期间，市场准入事项可视为不符合审慎经营条件，并可建议其上级机构缩小或取消其业务授权

16.各金融机构发生的属于报告内容的重大事项在报上级主管单位的同时，要填报（）向同级人民银行报送。

单选题

A. 金融机构重大事项专报单~||~金融机构重大事项事实确认书~||~金融机构风险提示通知书~||~金融机构重大事项通知书

17.假如你竞聘成功,你如何胜任本职工作？

填空题

18.质押担保的范围包括下列哪些选项？（）

多选题

A. 主债权及利息~||~违约金~||~质物保管的费用~||~损害赔偿金

19.银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务部门填写立案审批表，予以立案。

判断题

20.定期一本能账户如何办理冻结？

填空题