证券从业资格

1.票据债务人在行使抗辩权方面所受的限制是（）。

多选题

A. 票据债务人不得以自己与出票人之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~票据债务人不得以自己与持票人的前手之间所有的基于人的关系的抗辩对抗持票人~||~但持票人取得票据出于恶意(明知对债务人有损害)时不适用前两项规定~||~持票人取得票据是无代价或以不相当的代价的，也不适用前两项的规定

2.利润是指企业在一定期间的经营成果。分别反映为_________或________。

填空题

3.下列情况中，持票人可行使追索权的有（）

多选题

A. 汇票到期被拒绝付款的~||~汇票被拒绝承兑的~||~承兑人或者付款人死亡逃匿的~||~承兑人或者付款人被依法宣告破产或因违法被责令终止业务活动的

4.人民法院受理破产申请后，债务人对个别债权人的债务（）。

单选题

A. 清偿无效~||~清偿未通知债权人，则无效~||~清偿有效~||~清偿无效，除通知人民法院

5.根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。

单选题

A. 业务发展~||~重大损失~||~风险管理~||~内部控制

6.商业银行设立分支机构的原则要求是？

填空题

7.一笔10万元的存款，存款期限是2年，年利率为10%，按复利计算到期后的本利和为多少？

填空题

8.当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的（）。

单选题

A. 保证人应当对全部债务承担责任~||~保证人不再承担责任~||~保证人应当对部分债务承担责任~||~以上说法都不对

9.同城支行的筹建申请经批准后，申请人方可进行筹建，筹建期限为（），筹建期满未完成筹建者，原筹建批准自动失效。特殊情况经监管部门批准，可适当延长筹建期限，但筹建期最长不得超过（）。

单选题

A. 1个月，2个月~||~2个月，3个月~||~3个月，6个月~||~6个月，9个月

10.银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的（）进行非现场监管和现场检查。

单选题

A. 业务活动~||~业务活动及其风险状况~||~财务活动~||~财务活动及其风险状况

11.全国正在进行信用社改革，你知道在进行什么改革吗？

填空题

12.请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题

13.请结合工作实际，谈谈如何有效防范银行卡业务风险

填空题

14.《中华人民共和国担保法》规定的担保方式为______、______、_______、_______和_______。

填空题

15.失票人可以挂失的票据有（）。

多选题

A. 已承兑的商业汇票~||~现金支票~||~标明"现金"字样的银行江刺银行本票~||~转账支票

16.企业年金基金投资管理应当充分考虑企业年金基金财产的安全性和流动性，实行专业化管理。

判断题

17.甲公司生产A产品和B产品，A产品由于产品质量高，在社会上属于紧俏产品，但B产品由于生产技术尚不成熟，销售情况不是很理想。甲公司为提高公司利润，规定销售者在购买A产品时必须按照一定比例同时购买B产品。甲公司的做法是合法的。

判断题

18.定额本票的面额为下列哪几种？（）

多选题

A. 1000元~||~2000元~||~5000元~||~10000元

19.张家口市金融机构重大事项报告制度所称重大事项，是指各金融机构在经营管理过程中发生的，可能影响张家口市金融稳定和可能造成较大社会影响的事项。（）

判断题

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》何时通过并开始施行？

填空题