证券从业资格

1.同城票据处理流程是什么？

填空题

2.中国人民银行应当（）银行业金融机构相互之间的清算系统"协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。

单选题

A. 组织~||~协助~||~协助组织~||~组织或者协助组织

3.中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、（）建立监督管理信息共享机制。

单选题

A. 海关总署~||~统计局~||~国务院其他金融监督管理机构~||~审计署

4.请简述货币的主要职能。

填空题

5.商业银行对房地产开发企业发放的贷款可以通过房地产开发科目发放，也可以通过房地产开发流动资金贷款或其他贷款科目发放。（）

判断题

6.（2）是否能以后建新门面房行使抵押权？为什么？

填空题

7.监督检查人员不认真履行职责，不按监督检查的规定和程序办事，有下列哪些处理方式（）

多选题

A. 禁止从业资格~||~情节轻微，未造成后果的，给予批评教育，并给予一定的经济处罚~||~造成一般差错的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评~||~造成差错事故的，给予行政警告处分~||~造成重大事故或经济损失的，给予记过以上行政处分，并应调离原工作岗位

8.单位通知存款的管理有哪些规定？

填空题

9.质押合同应当包括以下内容:（）

多选题

A. 被担保的主债权种类数额~||~质物的名称数量质量状况~||~质押担保的范围~||~质物移交的时间

10.指定管理人和确定管理人报酬的办法，由（）规定。

单选题

A. 受理破产申请的人民法院提起~||~债务人所在地人民法院~||~最高人民法院~||~债权人所在地人民法院

11.对违反执行有关清算管理规定的行为应如何处罚？（）

多选题

A. 有关法律行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚~||~有关法律行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款~||~对负有直接责任的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任

12.如果把你分到边远山区，你会怎么做？

填空题

13.根据《中华人民共和国担保法》的规定，担保活动应当遵循下列哪些原则？（）

多选题

A. 平等原则~||~自愿原则~||~公平原则~||~诚实信用原则

14.房屋二次抵押贷款的用途不能用于（）。

多选题

A. 股票购买~||~基金购买~||~期货买卖~||~购置房产

15.请按照是否引起货币供应量的变化，简述政府外汇市场干预的类型。

填空题

16.管理人经（）许可，可以聘用必要的工作人员。

单选题

A. 债权人~||~人民法院~||~债务人~||~股东大会

17.银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三十个工作日内，对银行业金融机构董事和高级管理人员的任职资格审查事项作出批准或者不批准的书面决定。

判断题

18.付款人在付款日才，应按《咆华人民共和国票据法》规定履行审查的义务主要体现在以下几个方面？（）

多选题

A. 收款人与其前手交易的真实性~||~是否有足额的款项支付~||~票据的款式是否符合票据法规定~||~票据上各项背书是否连续

19.管理人决定继续履行合同的，对方当事人应当履行。但是，对方当事人有权要求管理人提供担保，管理人不提供担保的，（）。

单选题

A. 对方当事人可向人民法院提出破产申请~||~视为解除合同~||~视为继续履行合同~||~应当立即履行合同

20.审计发现，A分行向主要从事股票和股权投资业务的××科技风险投资有限公司发放流动资金贷款××万元，由母公司××投资有限公司担保（2002年转贷时母公司不再继续担保）；2002年3月29日，又以信用方式新增流动资金贷款××万元。到2005年6月止，该行在未采取担保和资产抵、质押的情况下，已为该公司办理借新还旧3次，贷款余额××元。风险分类依然为正常。相关信贷档案资料、审批记录显示：1、该公司主营业务为高新技术产业投资及短期股票投资，贷款用途为弥补流动资金周转。2、该公司只是从事股权投资，没有参与具体的项目。3、在该公司报表中：2002年、2003年、2004年短期股票投资余额分别达37803万元、39480万元、35385万元，长期股权投资余额分别为11637万元、14299万元、9655万元。2004年该公司年业务收入仅有40万元左右，累计亏损3036万元。问题：A分行在贷款过程中违反了哪些规定？

填空题