证券从业资格

1.2010年5月5日，某行某支行向客户谢某发放个人房屋抵押贷款1笔18万元，用途为房屋装修，期限为10年。检查发现，2010年5月7日，借款人通过银证转账将贷款资金10万元转入其证券交易账户用于炒股，且该笔贷款档案中无借款人要求自主支付的申请，也无贷款人同意其自主支付的书面意见。问题：上述事实存在哪些问题？

填空题

2.股东大会是股份有限公司的必设机构，下列哪几项不属于股东大会的特征？（）

多选题

A. 由有表决权的全体股东所组成~||~是公司的执行机构~||~是公司的权力机构~||~属于常设机构

3.关于公司的分立制度，下列表述正确的是（）。

多选题

A. 公司分立应当提前还债或者提供担保~||~分立后的公司之一与债权人达成还债协议的，其他公司可以不承担连带责任~||~分立前公司和债权人达成书面还债协议的，分立后的公司可以不承担连带责任~||~公司分立各方应当签订分立协议

4.商业银行应当每半年向中国银行业监督管理委员会报送关联交易情况报告。

判断题

5.内部控制评价实施包括了解内部控制体系和实施测试及分析。其中实施测试和分析可以采取符合性测试和指标分析等，其中，对内部控制过程评价主要采取指标分析法;对内部控制结果评价，主要采取符合性测试法。

判断题

6.出票人是否可以签发元对价的汇票？（）

单选题

A. 可以~||~可在无法确定货物价值的前提下签发元对价汇票~||~不可以~||~可在征得银行同意的情况下签发元对价汇票

7.单位在票据上应如何签章？

填空题

8.统计检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

单选题

A. 二~||~三~||~一~||~五

9.有下列哪些行为之一，认定承担贷前调查责任（）。

多选题

A. 因贷前对借款人担保人资格审查不严致使主合同及相关从合同无效~||~明知借款人主体不实而批准发放贷款或担保人无担保资格仍同意接受其担保~||~其他形式的违规行为~||~因评估材料严重失实，造成决策人决策失误

10.债务人对债权人提出的破产申请有异议的，人民法院应当自异议期满之日起（）日内裁定是否受理。

单选题

A. 二十日内~||~十五日内~||~十日内~||~五日内

11.对于发生涉案金额100万元以上重大经济案件的银行业金融机构,必须对内部作案或直接责任人员做出（）处理,并且不得再次被录用

单选题

A. 开除~||~警告~||~记大过~||~降级

12.单位结算账户向个人结算账户支付金额每笔超过5万时，要提交什么证明？

填空题

13.银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由法律事务部门填写立案审批表，予以立案。

判断题

14.下列关于公司法性质的表述，不正确的是（）。

多选题

A. 公司法兼具国内法和国际法的性质，以国际法为主~||~公司法兼具组织法和活动法的双重性质，以组织法为主~||~公司法兼具实体法和程序法的双重性质，以程序法为主~||~公司法兼具强制法和任意法的双重性质，以任意法为主

15.票据金额的规范记载？（）

单选题

A. 只记载中文大写，数码可有可无~||~中文大写与数码不一致时，以中文大写为准~||~中文大写与数码不一致时，以数码为准~||~必须中文大写与数码一致

16.下列情况下，汇票不可再背书的有（）

多选题

A. 背书人在汇票上记载"委托收款"字样~||~汇票被拒绝承兑被拒绝付款的~||~汇票超过付款提示期限~||~汇票凭证不能满足背书人记载事项的需要

17.《中华人民共和国担保法》规定的可以作为保证人的其他组织包括（）。

多选题

A. 依法登记领取营业执照的独资企业合伙企业~||~依法登记领取营业执照的联营企业~||~依法登记领取营业执照的中外合作经营企业气~||~经民政部门核准登记的社会团体

18.A企业持一张面额为50万元，尚有60天到期的商业票据到银行贴现，银行规定的贴现率6%，银行应付款是多少？

填空题

19.当经济过热、出现通货膨胀时一般应采取_________性货币政策。

填空题

20.国内信用证的开证申请人应具备哪些条件？

填空题