证券从业资格

1.人民法院根据（），可以在征询有关社会中介机构的意见后，指定该机构具备相关专业知识并取得执业资格的人员担任管理人。

单选题

A. 股东大会申请情况~||~债权人的申请情况~||~债务人的实际情况~||~债务人的申请情况

2.汽车价格，对二手车是指汽车实际成交价格(不含各类附加税、费及保费等)与贷款人评估价格的较高者。

判断题

3.债权人会议认为管理人不能依法、公正执行职务或者有其他不能胜任职务情形的，（）。

单选题

A. 债权人会议应按照少数服从多数原则进行更换~||~债权人会议应提请股东大会申请更换~||~债权人会议要求债务人更换~||~可以申请人民法院予以更换

4.张某是某股份有限公司的发起人，在 2014年公司成立后担任公司的董事。同年，张某转让其所持有的股份的1/4,2016年张某转让了其所持有的公司股份的 1/3。2017年公司的股票上市交易，同年，张某又转让其所持有的股份的1/4。2018年7月，张某从该公司辞职，8月将，所持有原公司的所有股票全部转让。张某在股票转让过程中哪些行为不合法？（）

多选题

A. 2000年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2002年转让所持有的本公司股份的1/3~||~2003年转让所持有的本公司股份的1/4~||~2004年8月转让全部原公司股份

5.银行业金融机构未经批准变更、终止，情节特别严重或者逾期不改正的，如何进行处理？（）

多选题

A. 可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证~||~构成犯罪的，依法追究刑事责任~||~违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以丰五倍以下罚款~||~没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款

6.商业汇票的承兑银行必须具备下列条件:（）

多选题

A. 与出票人具有真实的委托付款关系~||~具有支付汇票金额的可靠资金~||~内部管理完善，经其法人授权的银行审定~||~必须是国有商业银行

7.1998年以前，中央银行规定的准备金比率为13%，后下调到8%，1999年11月份再次下调到_________。

单选题

A. 7%~||~6%~||~5%~||~4%

8.宏观审慎政策框架最低资本要求中最低标准仍为8％，但其中普通股充足率最低要求从2％提高到4.5％。（）

判断题

9.《商业银行法》修改后，从事银行卡业务为商业银行增加的业务种类。

判断题

10.按客户获得收益方式的不同，理财计划可分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划。

判断题

11.借贷记帐法是以_____________为记帐主体。

填空题

12.请简述货币的主要职能。

填空题

13.银行业金融机构的审慎经营规则，包括（）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

多选题

A. 风险管理~||~内部控制~||~资本充足率~||~资产质量

14.商业银行在中华人民共和国境内不得从事下列哪些行为？（）

多选题

A. 从事信托投资~||~从事股票业务~||~投资于非自用房地产~||~向非银行金融机构和企业投资

15.申请人提交准入事项的补正申请材料不齐全或者不符合规定要求的，受理机关在收到补正申请材料之日起（）日内作出不予受理申请决定,向申请人发出不予受理通知书,并说明不予受理的理由。

单选题

A. 2~||~3~||~5~||~10

16.人民法院审理破产案件，应当依法保障（）的合法权益，依法追究（）的法律责任。

单选题

A. 企业职工企业股东~||~债务人破产企业经营管理人员~||~企业职工破产企业经营管理人员~||~债务人企业股东

17.根据《项目融资业务指引》，项目融资贷款只能用于拟建项目。（）

判断题

18.银行业金融机构违反审慎经营规则逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经银行业监督管理机构或其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形采取哪些措施？

填空题

19.根据权责发生制和收入与费用配比的原则要求，凡属于因本期经营而发生的费用，不论其是否发生，都应由本期经营收入负担。

判断题

20.金融机构违反《金融许可证管理办法》，有哪些行为之一的，由中国银行业监督管理委员会责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款;情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格？

填空题